Чем новация отличается от отступного: Отличие новации от отступного

Пленум ВС дал толкование прекращению обязательств — Верховный Суд Российской Федерации

Толкование норм Гражданского кодекса поможет не только судьям, но и всем юристам — разъяснения поспособствуют правильному оформлению соглашений и договоров о новации, отступном и зачете. Пленум ВС вновь прошел в режиме онлайн. В Пленуме приняли участие 84 судьи Верховного суда, а также заместитель генпрокурора Виктор Гринь, замминистра юстиции Алиса Безродная, полномочный представитель, предправления Ассоциации юристов России Владимир Груздев и другие.

Хотя Гражданский кодекс предусматривает достаточно много способов прекращения обязательств, этот перечень не является закрытым — а это значит, что кредитор и должник могут в своем соглашении предусмотреть не упомянутое в законе основание прекращение обязательства. Прекратить можно любое обязательство — как то, что возникло из договора, так и внедоговорное, подчеркивает Пленум ВС. Стороны также вправе самостоятельно определить последствия его прекращения. 

Тем не менее, основные формы прекращения обязательств Пленум ВС подробно разъяснил в 41 пункте документа — ссылка на текст проекта есть в конце материала. Версия не финальная — по итогам заседания разъяснения направили на доработку.

1. Отступное: деньгами или услугами

По соглашению сторон обязательство может быть прекращено предоставлением отступного – то есть оплатой деньгами или другим имуществом. При этом, как подчеркивает ВС, в качестве отступного можно выполнить для кредитора работы или оказать ему услуги — правила ГК этого не исключают. Стороны вправе согласовать условие о предоставлении отступного на любой стадии существования обязательства — даже до его просрочки.

При этом соглашение об отступном может быть исполнено и в будущем времени. Тогда оно становится факультативным обязательством, а у должника появляется выбор — исполнить первоначальное обязательство или предоставить отступное. У кредитора выбора в таком случае не остается — он обязан принять любое исполнение.

Если стороны договорились, что отступное должно быть предоставлено в срок, то до истечения этого срока кредитор не вправе требовать исполнения первоначального обязательства. Как только срок заканчивается, кредитор теряет право требовать отступное, но возвращает право на первоначальное обязательство.

Зачастую к соглашениям об отступном применяются более строгие правила, чем к основному соглашению. Например, когда в качестве отступного предоставляются доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, то соглашение об отступном должно быть нотариально удостоверено. А если отступное — это недвижимость, а должник уклоняется от регистрации перехода права собственности на этот объект, кредитор вправе добиваться такой регистрации.

Если должник и кредитор дорожат своими отношениями, они могут заключить соглашение об отступном даже когда срок исковой давности по первоначальному обязательству уже истек. В таком случае соглашение об отступном можно квалифицировать как признание долга. Тогда течение срока исковой давности начнется заново.

2. Зачет: каждый при своем

Гражданский кодекс закрепляет — если стороны хотят прекратить обязательства с помощью зачета, их требования друг к другу должны быть встречными однородными. То есть, деньги за деньги, услуга за услугу. Стороны после осуществления зачета должны оказаться в том же положении, как если бы оба обязательства были прекращены исполнением. При этом основание возникновение требований во внимание не принимается.

Пленум ВС выделяет понятия активного и пассивного требований. Активное — это требование лица, которое заявляет о зачете. Пассивное — это требование к самому заявителю. «Такое разделение необходимо, поскольку при совершении зачета для каждого из этих требований предъявляются разные условия», — объяснил Иван Разумов, судья экономколлегии ВС. Например, для активного требования обязательно должен наступить срок — потребовать исполнения заранее с помощью зачета не выйдет. Зато для пассивного требования такой критерий не устанавливается — то есть, сторона, заявляющая о зачете, вправе исполнить свое обязательства досрочно. Также по пассивному требованию может быть пропущен срок исковой давности — а по активному нет.

Для зачета необходимо и достаточно заявления одной стороны, подчеркивает Пленум ВС. Без заявления зачет невозможен, обязательства между сторонами продолжат существовать — даже если есть все условия для зачета.

3. Новация: не совсем отступное

Новация существенно отличается от отступного — потому что первоначальное обязательство прекращается с момента заключения соглашения о новации, а не с момента фактического исполнения нового обязательства. Поэтому Пленум ВС разъясняет, что волеизъявление сторон о новации должно быть выражено «прямо и однозначно», чтобы его нельзя было перепутать с отступным.

Проект содержит разъяснение, согласно которому соглашение сторон, которое уточняет размер долга или срок исполнения обязательства, не является новацией. Но если, например, у стороны возник долг по договору купли-продажи или аренды — обязательство по нему можно заменить займом. Соглашение об этом будет считаться новацией, и с момента его заключения у должника возникнет обязанность по уплате процентов за пользование займом.

Истечение срока исковой давности по первоначальному обязательству не помешает сторонам заключить соглашение о новации. Срок исковой давности по обязательству, возникшему в результате новации, начинает течь заново.

4. Прощение долга: только с согласия должника

В своих разъяснениях Пленум ВС подчеркивает: прощение долга — это не дарение. Прощая долг, кредитор может получить выгоду по другому обязательству — или и вовсе преследовать другой экономический интерес. Как и в случае с отступным, обязательство может быть прекращено прощением долга в части. Допускается прощение долга как по основному, так и по дополнительным требованиям — например, неустойке.

Одним из пунктов постановления Верховный суд относит прощение долга к двусторонним сделкам. То есть, для прощения долга необходимо согласие должника. Если должник против — прощения не будет.

5. Невозможность исполнения: повышенная актуальность

«Раздел о прекращении обязательств невозможностью исполнения стал к завершению работы над проектом чрезвычайно актуальным, чего никто не мог себе представить в тот момент, когда эта работа только начиналась», — заявил на заседании Пленума судья ВС Сергей Асташов, намекая на трудности, с которыми столкнулись многие компании во время эпидемии коронавируса. Невозможность исполнения является объективной, когда по обстоятельствам, не зависящим от воли или действий должника, у него отсутствует возможность в соответствии с законом или договором исполнить обязательство — как лично, так и с привлечением к исполнению третьих лиц. Пленум ВС распределяет, в числе прочего, риски наступления невозможности исполнения и разъясняет, в каком порядке должны возмещаться убытки.

Один из пунктов предусматривает, что только у кредитора есть право отказаться от договора из-за утраты интереса к обязательству, просроченному из-за обстоятельств временного характера. Должнику такой возможности не оставили. «Представляется, что этот пункт подлежит некоторой корректировке», — сказал Асташов. Возможно, ко «второму» чтению документа это положение изменят.

6. Ликвидация: исключения из правил

Последний раздел проекта посвящен случаям прекращения обязательств из-за ликвидации юридического лица. Но не только — потому что в случае исключения юридического лица из ЕГРЮЛ как недействующего, для своих обязательств оно будет считаться ликвидированным (по правилам ст. 419 ГК).

По общему правилу ликвидация юрлица является основанием для прекращения обязательства. Но из этого правила есть допускаются исключения. Например, если обязательства переходят к другому лицу в силу закона (ст. 700 и 1093 ГК), то это лицо становится правопреемником ликвидированного юридического лица по соответствующим обязательствам.

Участники ликвидированного юридического лица, равно как и его кредиторы, не вправе самостоятельно обращаться с обязательственными требованиями юридического лица к его должникам — в частности с требованием вернуть переданное в аренду имущество, оплатить стоимость переданных товаров. В таком случае Пленум ВС предлагает обращаться в суд с заявлением о назначении процедуры распределения обнаруженного имущества среди лиц, имеющих на это право.

Что такое новация в гражданском праве как способ прекращения обязательства

Новация в гражданском праве является одним из способов прекращения обязательства. Ей посвящена ст. 414 ГК. В результате новации первоначальное обязательство прекращается, но взамен между его сторонами возникает согласованное новое.

Разъяснения о новации даны в п. 22-29 Постановления Пленума ВС РФ от 11.06.2020 № 6 «О некоторых вопросах применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о прекращении обязательств».

Содержание
1. Что такое новация и каковы условия её осуществления?
2. Отличие новации от предоставления отступного и изменения условий обязательства
3. Возможные варианты новации
4. Форма и содержание соглашения о новации
5. Последствия новации
6. Актуальна ли новация в современном обороте?

Также новации посвящено Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 № 103 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса РФ». Его тоже полезно знать, но следует учитывать, что они писались до реформы общей части обязательственного права 2015 года, в результате которой ст. 414 ГК претерпела изменения.

Что такое новация и каковы условия её осуществления?

Прекращение обязательства при новации происходит по воле его сторон путем заключения нового.

Новация — соглашение сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами (п. 1 ст. 414 ГК).

По своей юридической природе новация является сделкой, причем всегда двусторонней, в отличие, например, от зачета встречных требований.

Как уточняет п. 22 Постановления Пленума ВС РФ № 6, при новации происходит согласование сторонами нового предмета и (или) основания обязательства.

Новация возможна при существовании и действительности первоначального обязательства. Вопрос судьбы соглашения о новации в случае недействительности первоначального обязательства ВС РФ обошел молчанием. Но поскольку недействительная сделка не влечет юридических последствий, на возникновение которых направлена, то соглашение о новации тоже автоматически должно считаться недействительным.

Ничтожность первоначального обязательства означает автоматическую ничтожность соглашения о новации и нового обязательства.

С оспоримой сделкой сложнее — в отличие от ничтожной она считается недействительной с момента признания таковой судом. До этого момента новация возможна и её даже можно квалифицировать, как подтверждение первоначальной сделки в силу абз. 4 п. 2 ст. 166 ГК.

Но если по тем или иным причинам суд не применит ст. 166 ГК и признает первоначальную оспоримую сделку недействительной, то автоматически должно признаваться недействительным и соглашение о новации. Оно будет ничтожным, как нарушающее существо законодательного регулирования (про него можно почитать здесь).

Такой же эффект влечет признание первоначального договора незаключенным, поскольку в этом случае новировать оказывается просто нечего.

Соглашение о новации может быть признано недействительным по самостоятельным основаниям. Тогда новация считается несостоявшейся, а первоначальное обязательство, соответственно, сохранившимся (п. 3 Информационного письма Президиума ВАС РФ № 103).

Чтобы всего этого избежать, нужно соблюдать требования, которые закон и судебная практика предъявляют к новационному соглашению.

Отличие новации от предоставления отступного и изменения условий обязательства

Иногда из соглашения о новации трудно понять, что имели в виду стороны: новацию, изменение обязательства или отступное?

Как поясняет п. 22 Постановления Пленума ВС РФ № 6, новация имеет место, когда воля сторон определенно направлена на замену одного обязательства другим.

Главным признаком новации является animus novandi — намерение сторон прекратить первоначальное обязательство установлением нового.

Классический смысл этого правила в том, что если стороны желают осуществить новацию, то они должны это четко и недвусмысленно зафиксировать в соглашении. Однако, ВС РФ значительно смягчил это требование и в том же п. 22 указал:

«Новация имеет место, если стороны согласовали новый предмет и (или) основание обязательства. Соглашение о замене первоначального обязательства другим может быть сформулировано, в частности, путем указания на обязанность должника предоставить только новое исполнение и (или) право кредитора потребовать только такое исполнение».

Это разъяснение дает возможность выводить направленность воли сторон на новацию из содержания договора, что сильно размывает грань между новацией и отступным. Последнее тоже осуществляется путем предоставления нового исполнения.

Тем не менее, если возникают сомнения о том, согласовали стороны новацию или отступное, соглашение толкуется в пользу отступного. Исходя из правила об animus novandi новация не предполагается. Связано это с серьезными юридическими последствиями, которые она влечет, в частности, прекращение обеспечения для кредитора.

Можно выделить два критерия разграничения между новацией и отступным:

1. Направленность воли сторон. При отступном должник получает возможность заменить предмет исполнения и его предоставлением прекратить обязательство. Другого обязательства при этом не возникает. Смысл же новации в прекращении одного обязательства установлением нового.
2. Момент прекращения обязательства. При отступном обязательство прекращается в момент его предоставления, а не в момент заключения соглашения о нём. Т. е. соглашение об отступном — это реальная сделка. При новации же первоначальное обязательство прекращается в момент заключения соглашения.

Более подробно отличия между новацией и отступным представлены в таблице ниже.

Основные отличия между новацией и отступным

Также новацию следует отличать от изменения условий обязательства, таких как срок, порядок исполнения, уточнение размера долга, меры и размер ответственности и т. п. В таких случаях обязательство не прекращается, а продолжает действовать на измененных условиях.

Возможные варианты новации

Обязательство можно прекратить соглашением о новации, если иное не установлено законом или не вытекает из существа отношений.

Первоначальное обязательство может носить как договорный, так и внедоговорный характер. Например, можно новировать обязательство, возникшее вследствие причинения вреда имуществу (абз. 5 п. 22 Постановления Пленума ВС РФ № 6).

В ст. 414 ГК сказано о замене одного обязательства другим, но это не препятствует новации нескольких обязательств, возникших из разных оснований в одно. Например, можно новировать несколько долгов по разным договорам в одно заемное обязательство. Такую возможность подтверждает абз. 4 п. 22 Постановления Пленума ВС РФ № 6.

Истечение исковой давности по первоначальному обязательству тоже не мешает заключить соглашение о новации. При этом по новому обязательству давность начинает течь заново, о чем говорит нам п. 29 Постановления Пленума ВС РФ № 6.

В ст. 818 ГК прямо предусматрена возможность новации в заемное обязательство долга, возникшего из купли-продажи, аренды, а также, как добавляет п. 24 Постановления Пленума ВС РФ № 6, обязательств из неосновательного обогащения, причинения вреда имуществу или возврата полученного по недействительной сделке.

При этом заем, возникший в результате новации, нельзя оспорить по безденежности.

Если вспомнить Информационное письмо № 103, то в заемное обязательство можно новировать также обязательство по уплате неустойки (п. 5).

Форма и содержание соглашения о новации

Новационное соглашение должно содержать следующие условия:

1. Указание на прекращаемое обязательство, его идентифицирующие признаки.
2. Описание нового обязательства и его условий.
3. Указание на то, что новое обязательство прекращает первоначальное (animus novandi).

В соглашении о новации нужно согласовать предмет нового обязательства и другие существенные условия, необходимые для договора соответствующего типа, как поясняет п. 27 Постановления Пленума ВС РФ № 6. Например, если первоначальное обязательство новируется в передачу товара в собственность, то в соглашении должны быть указаны наименование и количество товара, являющиеся существенными условиями договора купли-продажи (п. 3 ст. 455 ГК).

Такой подход объясняется тем, что в результате новации в действие вводится новый договор и он должен соответствовать требованиям ГК, предъявляемым ко всем договорам вообще и к конкретным их типам в частности.

Нередко возникает вопрос о форме соглашения о новации. К форме первоначального договора и договора нового закон может предъявлять разные требования. Например, нотариальную форму для одной сделки и достаточность простой письменной формы для второй.

В такой ситуации, как разъяснил Пленум ВС РФ, выбирать следует наиболее строгое правило о форме сделки (абз. 3 п. 28 постановления № 6).

К этому следует добавить, что если новируется обязательство, подлежащее государственной регистрации, то соглашение о новации тоже надо регистрировать.

Это вызвано необходимостью устранения сомнений в принадлежности имущества конкретному лицу и имеющихся обременений. Благодаря регистрационной системе третьи лица могут узнать, кто собственник и какие есть обременения без тщательной проверки документов, сделок с этим имуществом и т. д.

Предположим, что был заключен долгосрочный договор аренды недвижимости. Обязательство арендатора по внесению арендной платы было новировано в обязательство по ежемесячной поставке определенных товаров на соответствующую сумму.

Если впоследствии предмет аренды будет продан добросовестному приобретателю, а записи в ЕГРН о новации нет, то он вправе её игнорировать и требовать от арендатора внесения арендной платы, а не поставки товаров. Отсутствие регистрации новационного соглашения тем самым не делает его недействительным — оно просто не влечет правовых последствий для третьих лиц в силу п. 3 ст. 433 ГК:

«Договор, подлежащий государственной регистрации, считается для третьих лиц заключенным с момента его регистрации, если иное не установлено законом».

Последствия новации

Соглашение о новации действует с момента его заключения и прекращает первоначальное обязательство. С этого момента к отношениям сторон применяются правила о новом договоре.

При этом возникает серьезное последствие в виде прекращения акцессорного обеспечения по первоначальному обязательству. Это закреплено в п. 2 ст. 414 ГК, в котором также указано, что стороны могут своим соглашением обеспечение сохранить.

При залоге имущества, предоставленного самим должником особых проблем не возникает. Но если обеспечение предоставлено третьими лицами (залог третьего лица, поручительство), то на его сохранение требуется получить их согласие. Это поясняет п. 26 Постановления Пленума ВС РФ № 6. При отсутствии согласия обеспечение «слетает».

Довольно странное правило включено в п. 23 Постановления Пленума ВС РФ № 6:

«В случае новации договорного обязательства должник по такому обязательству не лишается прав на возражения и иные способы защиты, предусмотренные статьей 328 ГК РФ, например на приостановление своего исполнения (пункт 2 статьи 328 ГК РФ)».

Здесь стоит прояснить момент с терминологией: слово «обязательство» может пониматься в смысле правоотношения между сторонами в целом, а может — как обязанность одной из сторон.

Изначально новация была придумана, как способ прекратить всё обязательство целиком, как правоотношение. Она заменяла когда-то отсутствующий институт изменения обязательства. А сейчас стала возможна новация отдельной обязанности одной из сторон. Это, кстати, делает её почти неотличимой от предоставления отступного.

Вернемся к праву на возражения… Возьмем приводившийся выше пример: обязательство арендатора по уплате арендной платы в твердой денежной сумме новировано в обязательство по поставке товара на соответствующую сумму.

Здесь как раз идет речь об обязательстве, как о встречной обязанности. Арендные правоотношения в целом сохраняются, но рядом с ними возникают еще и правоотношения по купле-продаже. В рамках договора аренды у арендатора, получается, сохраняется право на возражения. Например, он может требовать снижения арендной платы в виде уменьшения объема поставляемых товаров, если условия аренды ухудшились (п. 4 ст. 613 ГК).

Спрашивается: стоит ли заморачиваться с новацией, если того же эффекта можно добиться через обычное изменение положений договора о виде арендной платы?

Вдобавок к этому п. 28 Постановления Пленума ВС РФ указывает, что к непрекращающимся новацией правам и обязанностям сторон, возникшим до новации применяются правила о первоначальном договоре.

Допустим, обязательство по уплате покупной цены за поставленный товар было новировано в заем. Новоиспеченный заемщик не теряет при этом права требовать устранения недостатков, связанных, например, с качеством и комплектностью поставленного ему товара в рамках ранее действовавшего договора поставки.

Актуальна ли новация в современном обороте?

Следует констатировать: нет, не актуальна. Новация была необходима, когда не было института изменения обязательства и перемены лиц в обязательстве. Чтобы изменить состав лиц, отдельные условия обязательства, в те времена требовалось заключать заменяющий договор.

Сейчас нужды в этом нет. Чтобы изменить любой элемент обязательства, гораздо удобнее просто дополнительным соглашением внести изменения в существующий договор.

В большинстве случае нет необходимость заморачиваться с трансформацией денежного обязательства по договору поставки, аренды и т. д. в заем. Можно просто уступить требование, осуществить перевод долга или, наконец, договориться с кредитором об отступном.

Но если вам непременно нужна новация, то теперь вы знаете, как её осуществить.

Спасибо, что дочитали статью до конца. Если вы считаете, что она будет полезна вашим друзьям и коллегам, то поделиться с ними помогут кнопки социальных сетей. Чтобы не пропустить новые материалы, подписывайтесь на e-mail-рассылку, Telegram-канал или паблик ВКонтакте.

Новация и отступное в гражданском праве России: постановка проблемы сравнительного исследования

Современный Гражданский Кодекс РФ вводит новое нормативное регулирование двух способов прекращения обязательств, которые не были закреплены в советском гражданском законодательстве, но всегда признавались в теории: отступное (ст. 409 ГК РФ) и новация (ст. 414 ГК РФ).

Однако в настоящее время одним из принципиальных вопросов разграничения института новации от иных гражданско-правовых институтов является его разграничения от наиболее смежного с ним способа прекращения обязательств – с отступным. Необходимо признать, что в связи законодательным урегулированием в части первой Гражданского Кодекса РФ таких способов прекращения обязательств, как отступное и новация, на протяжении более чем десятилетия, отечественная цивилистика не выработала единых подходов для разграничения указанных институтов: предпочтение одному из оснований для разграничения новации от отступного ведет к игнорированию других, что является показателем отсутствия единства мнений современных авторов в исследуемом вопросе.

Проблема разграничения двух смежных способов прекращения обязательств не решена и в настоящее время, несмотря на множество публикаций, монографий и журнальных статей, что является показателем сложности и неоднозначности рассматриваемого вопроса в отечественном гражданском праве, во многом спровоцированного не только тождеством юридических конструкций и правового режима отступного и новации в континентальной системе права на примере германской и французской кодификаций, но и юридико-техническими способами их законодательного закрепления в тексте Гражданского Кодекса РФ. По замечанию Шилохвоста О.Ю., это – своеобразный «заколдованный круг» [1, с.126–129] порождающий «узел обсуждаемых в литературе проблем» (Сарбаш С.В.) [2, с.537].

Сравнительному исследованию институтов отступного и новации в современной юридической литературе уделяется достаточно большое внимание, хотя отдельных комплексных исследований по данному вопросу в настоящее время не существует. Авторы, исследуя институт отступного либо институт новации, так или иначе, выходят на проблему сравнительного исследования двух конкурирующих институтов, впрочем, окончательно не разрешая ее.

Как обоснованно замечают Мурзин Д.В. и Мурзина Н.Ю., «отграничение новации как способа прекращения обязательства от иных способов, указанных в гл. 26 ГК РФ, конечно, должно быть проведено в кодексе с предельной ясностью. В действительности же этого нет» [3, с.162 – 163]. «Действительно, как можно угадать, идет ли речь о новации или об отступном в явных случаях изменения предмета обязательства, когда….при невозможности оплатить вещь по договору купли-продажи покупатель с согласия продавца вместо уплаты денег оказывает продавцу услуги, в стоимостном выражении равные цене приобретенной вещи. Здесь есть предоставление взамен исполнения отступного по ст.409 ГК РФ (оказание услуг взамен уплаты денег), но здесь же чувствуется и изменение предмета обязательства (услуги вместо денег или, если угодно, оказание услуг вместо уплаты денег), что можно охарактеризовать как новацию согласно ст.414 ГК РФ» [3, с.169 –170]. «Сходство замены исполнения и новации заключается в том, что и при новации, и при замене исполнения изменяется первоначальный способ исполнения обязательства. Однако неверно было бы отождествлять новацию и замену исполнения. Главное отличие между ними в том, что при новации возникает новое обязательство, а при замене исполнения обязательство остается прежним – изменяется лишь способ его исполнения. Исходя из этого, возникает вопрос о квалификации в тех или иных случаях действий участников имущественных отношений, а именно: каковы критерии, по которым можно сказать, что в одном случае произошла новация долга, а в другом – замена исполнения. К примеру, стороны договора, по которому заказчик должен оплатить исполнителю определенные услуги, подписали дополнительное соглашение к договору, в соответствии с которым заказчик вместо перечисления денежных средств оплатил услуги векселями. Налицо иной способ исполнения обязательства. Однако произошла ли здесь новация долга в заемное обязательство или в данном случае мы имеем дело с заменой исполнения?» [4, с.100]. Один из исследователей отступного в российском гражданском праве, Шилохвост О.Ю., вполне справедливо отмечает, что «при рассмотрении принципиальных черт отступного в современном российском гражданском праве мы не раз сталкиваемся с наличием у этого института некоторых общих черт с институтом новации» [5, с.230], так как «смешению отступного и новации во многом способствуют некоторые формулировки, используемые законодателем при установлении этих институтов» [5, с.230]. Автор пишет о том, что «оба этих института, несмотря на целый ряд сходных признаков и, как правило, одинаковые последствия применения в гражданском обороте, являются институтами самостоятельными и ни один из них не может рассматриваться в качестве разновидности другого» [5, с.235]. Рассуждения многих авторов о соотношении отступного и новации, порой, приводит их к прямо противоположным выводам. Так, например, Д.В. Мурзин и Н.Ю. Мурзина в своей работе «Новация в российском договорном праве» рассматривают отступное как вид новации и приходят к мнению, что в этом случае рассматривать отличия отступного и новации вообще не имеет смысла. «Попытки провести строгое разграничение между отступным и новацией порождают много вопросов, но если рассматривать отступное как вид новации, то и само разграничение теряет смысл. Как вид новации отступное имеет некоторые особенности, но не очевидные и не принципиальные: это, прежде всего, преобразование первоначального обязательства в новый тип договора – собственно соглашение об отступном и, во-вторых, возможность установления размера отступного, неэквивалентного размеру предмета первоначального обязательства. Отношения, свойственные отступному, несомненно, встречаются довольно часто, но очевидно, что право может регулировать эти отношения в рамках или общих норм о новации, или, что было бы точнее, замены исполнения» [3, с.169]. Напротив, Шилохвост О.Ю. рассматривает институт новации как частный случай применения в гражданском обороте института отступного, но только при условии снятия запрета на новирования деликтных и алиментных обязательств, установленного в п. 2 ст. 414 ГК РФ. «Некоторые тенденции развития законодательства, в частности, широкое применение диспозитивных начал при регулировании так называемых охранительных обязательств и, как следствие, допущения прекращения некоторых из них по соглашению сторон (см. ст. 101, 120 СК РФ), возможно, приведут к снятию законодательных ограничений в отношении новации таких обязательств. В этом случае новация превратиться, вероятно, в один из частных случаев либо в один из способов реализации в гражданском обороте более общего института прекращения обязательств заменой исполнения (отступного)» [5, с.235–236].

Различные точки зрения на отступное и новацию приводят к тому, что до сих пор не определены четкие критерии разграничения двух институтов, которые так необходимы для правоприменительной практики [6, с.90–94]. Споры о надлежащей квалификации заключаемых сторонами соглашений достаточно часто встречаются в правоприменительной практике арбитражных судов, что свидетельствует, во-первых, об отсутствии в судебной практике четких критериев для разграничения в коммерческом обороте двух институтов, что ведет к непоследовательности решений судов, а, во-вторых, о неразрешенности возникшей коллизии, а точнее, конкуренции в правовом регулировании отношений сторон по правилам ст. 409 или 414 ГК РФ в цивилистической литературе, так как именно теоретические выводы, разработанные в рамках научных исследований, должны надлежащим образом ориентировать правоприменительную практику [7, с.237]. Удачный пример из судебной практики приводят Мурзин Д.В.и Мурзина Н.Ю. в статье «Новация в российском договорном праве» в вопросе о конкуренции новации и отступного в контексте заключаемых сторонами дополнительных соглашений к основному договору [3, с.148]. Безусловно, перед судами возникают значительные проблемы при определении значения дополнительных соглашений к существующему договорному обязательству. Например, стороны заключают дополнительное соглашение к договору, определив порядок погашения денежного долга предоставлением иного имущества, в том числе имущественных прав. Впоследствии возникает спор, связанный с иском кредитора по основному обязательству о взыскании неустойки или процентов за пользование чужими денежными средствами. В таких случаях перед судами встает вопрос о природе самого дополнительного соглашения, вопрос о сохранении первоначального обязательства в неизменном виде и т.п.. Ситуация усугубляется, если требование кредитора вытекает из дополнительного соглашения, связанное, например, с непредставлением имущества в соответствии с таким дополнительным соглашением [6, с.90]. «Кассационные инстанции, указывая на названное обстоятельство в качестве основания для отмены решений, ориентировали нижестоящие суды на необходимость определения, в каких случаях по дополнительному соглашению произошла новация долга, в каких – подразумевалась замена исполнения (отступное), а где имело место изменение каких – то иных условий обязательства (срок исполнения, порядок платежа)» [6, с.90].

Анализ дореволюционной литературы и современных исследований позволяет сделать вывод о наличии по крайней мере двенадцати критериев, соответственно, не менее двенадцати основания различия, по которым можно отграничить институт отступного (замены исполнения) от новации. Следует отметить, что среди авторов нет единства мнений по поводу того, какой критерий является главным для теоретического и практического разграничения отступного и новации. Скорее всего, именно с этим связано наличие различных критериев для идентификации двух институтов.

Так, например, Мельников О.О. главным критерием, позволяющим распознать в каком случае имеет место новация, а в каком – отступное, указывает на волеизъявление сторон, на их намерение обновить обязательство или прекратить его соглашением об отступном [4, с.99–100]. О.Ю. Шилохвост замечает, что «предполагаемый иногда в литературе в качестве единственного критерия разграничения отступного и новации тезис о том, что в первом случая обязательство не возникает, а во втором – возникает в любом случае, не может быть признан достаточным» [5, с.232]. «Другой, также не вполне удачной, попыткой разграничить отступное и новацию является проведение границы между этими двумя институтами по признаку возникновения у должника нового права или новой обязанности» [5, с.233]. Автор приходит к выводу о том, что главными критериями для разграничения отступного и новации являются следующие критерии: заключение соглашения об отступном возможно не только между сторонами первоначального обязательства, но и с третьим лицом, например, при уступке прав и обязанностей третьему лицу; новация предусматривает иной предмет или способ исполнения, чего нет в отступном; обязательства, в отношении которых возможно заключения соглашения об отступном или новации; сроки заключения соглашения об отступном и новации; цель, которую преследуют стороны [5, с.234-235].

Бациев В.В., критикуя О.Ю.Шилохвоста за выделение им указанных критериев разграничения отступного и новации, выделяет, как он считает, два основополагающих: являясь консенсуальными соглашениями при отступном прекращение обязательства происходит в момент предоставления должником кредитору отступного (денег, вещей, иного имущественного эквивалента, в том числе имущественных прав), тогда как при новации первоначальное обязательство прекращается в момент заключения сторонами соглашения о новации обязательства; цель заключения соответствующего соглашения [6, с.10–11]. «Условия возникающих обязательств, момент заключения соглашения об отступном и новации, характеристика обязательств, которые могут быть прекращены в рамках рассматриваемых оснований, неэквивалентность размера отступного размеру предмета первоначального обязательства не могут быть признаны стойкими критериями отличия отступного от новации» [6, с.100–101].

Д.В. Мурзин и Н.Ю. Мурзина приходят к совершенно иным выводам, считая, что отступное неэквивалентно первоначальному обязательству сторон, а новационное обязательство всегда эквивалентно основному [3, с.174].

Постановка проблемы сравнительного исследования определяется вопросом, в связи с чем возникает проблема необходимости разграничения таких способов прекращения обязательств, как отступное и новация, последствия применения которых для сторон имеет различное правовое значение. Следует обратиться непосредственно к тексту Гражданского Кодекса РФ, в котором изначально заложены основания для конкуренции двух институтов [5, с.231].

В соответствии со ст. 409 ГК РФ по соглашению сторон обязательство может быть прекращено предоставлением взамен исполнения отступного (уплатой денег, передачей имущества и т.п.). Согласно п. 1 ст. 414 ГК РФ обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация). Иных легальных определений новации и отступного закон не содержит. Как видно, квалифицирующим признаком отступного является замена исполнения, то есть замена предмета исполнения существующего между сторонами обязательства, вытекающего, например, из договора поставки, договора аренды и т.п. Новация связывается законодателем также с иным предметом исполнения первоначального обязательства, под которым понимается определенная вещь, работы, услуги и иные объекты гражданских прав (ст. 128 ГК РФ), которые должник обязан предоставить (передать, оказать) кредитору (ст. 307 ГК РФ) [8, с.633–636]. В связи с этим, юридическое совпадение двух способов прекращения обязательств состоит в тождестве содержания сформулированных законодателем конструкций: отступное представляет собой замену предмета исполнения первоначального обязательства на другой, оговоренный сторонами, сроки и порядок предоставления которого согласуется ими, тогда как новация – это изменение предмета исполнения первоначального обязательства, которое прекращается возникновением нового. Именно в плоскости изменения предмета определяется сходство двух институтов, являющимися абсолютно самостоятельными способами прекращения обязательств: «при разграничении же отступного и новации по действующему Гражданскому Кодексу мы, как и дореволюционная наука, сталкиваемся с их общей сферой – предметом обязательства» [3, с.169]. Несомненно, «предмет или способ исполнения, которые могут быть изменены при новации, также отличают этот институт от отступного, так как возникающее на его основе обязательство может быть ничем и не связано с первоначальным: оно лишь направлено на его погашение и поэтому может иметь и «иной предмет», и «иной способ», и вообще любые «иные условия» [5, с.234]. Более того, ст. 409 ГК РФ дает сторонам право самостоятельно определять сроки и порядок предоставления отступного, то есть иного предмета исполнения первоначального обязательства. В связи с чем, имеются все основания говорить об изменении и способа исполнения первоначального обязательства, даже при условии замены предмета первоначального исполнения. С изменением способа исполнения, то есть с порядком совершения действий, составляющих содержание обязательства, закон связывает и квалифицирующий признак соглашения о новации. Сарбаш С.В. в связи с этим правомерно замечает, что «изменение тех параметров, которые именуют в литературе способами исполнения, приведет к новации обязательства» [2, с.5–6].

Безусловно, на теоретическом уровне необходимо констатировать совпадение юридико-значимых признаков двух институтов. Мельников О.О. в связи с этим обоснованно пишет о том, что «сходство замены исполнения и новации заключается в том, что и при новации, и при замене исполнения изменяется первоначальный способ исполнения обязательства» [4, с.99]. Заключая дополнительное соглашение, как правило, на стадии просрочки исполнения основного обязательства, стороны зачастую изменяют первоначальный предмет исполнения, предоставляя должнику право на такую замену, или возлагая на него (должника) соответствующую обязанность: природа такого соглашения может быть описана как по конструкции ст. 409 ГК РФ, так по конструкции ст. 414 ГК РФ. «Здесь есть предоставление взамен исполнения отступного по ст. 409 ГК РФ (оказание услуг взамен уплаты денег), но здесь же чувствуется и изменение предмета обязательства (услуги вместо денег или, если угодно, оказание услуг вместо уплаты денег), что можно охарактеризовать как новацию согласно ст. 414 ГК РФ» [3, с.169–170].

Таким образом, возможность изменения или замены предмета исполнения первоначального обязательства как при отступном, так и при новации, является исходным основанием тождества правопрекращающих эффектов двух юридических конструкций, что приводит к необходимости выявления юридико-значимых критериев их различия как в теоретическом, так и в практическом плане. Это внутренний сущностный признак тождественности двух способов прекращения обязательств.

Следует отметить, что имеются иные, так называемые формальные или внешние признаки тождества новации и отступного, которые выделяются на основании первичного сопоставления двух институтов как способов прекращения обязательств: отрицать их существование нельзя, однако они не имеют принципиального значения для смешения новации и отступного как на доктринальном, так и на эмпирическом уровнях. Так, отступное и новация являются соглашением сторон, поэтому представляют собой сделки, то есть в соответствии со ст. 153 ГК РФ действиями граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей: применительно к указанным институтам – действиями, направленными на прекращения обязательств. И отступному, и новации присуще общие черты сделок. Они являются юридическими фактами, на основании которых прекращаются или изменяются правоотношения сторон; как волевому акту им присущи воля и волеизъявление; отступное и новация как сделки характеризуются общей направленностью на достижение определенного юридического результата и являются правомерными юридическими действиями [9, с.196–199]. Более того, отступное и новация являются способами прекращения обязательств, то есть правопрекращающими юридическими фактами, технико-юридически включенными в главу 26 Гражданского Кодекса РФ. В конечном итоге, институты отступного и новации применяются в коммерческой практике для достижения основной цели, а именно для отпадения правовой связанности субъектов обязательственного правоотношения, утрачивающих вследствие прекращения обязательства субъективные права и обязанности, составляющие содержание обязательственного правоотношения. Конечная цель сторон — «отпадение первоначально установленного обязательства как конкретного вида обязательственных связей» [10, с.185].

При этом в системе классификации способов прекращения обязательств новация и отступное входят в одну группу способов прекращения обязательств. Прекращение обязательств связывается с достижением сторонами определенного соглашения: обязательство прекращается только по воли сторон – участников существующего правоотношения [5, с.133].

Не смотря на отдельные предположения некоторых авторов о том, что соглашение об отступном возможно с третьим лицом, не участвующим в первоначальном обязательстве, стоит отметить, что и отступное, и новация возможны только между теми субъектами, которые участвуют в первоначальном обязательстве, что находит свое подтверждение в правоприменительной практике [6, с.15–16]. В качестве общих внешних черт отступного и новации необходимо отметить, что предоставлением отступного и заключением соглашения о новации стороны прекращают не только первоначальные обязательства, но и дополнительные, придаточные (залог, поручительство и т.д., в том числе обязательство по уплате неустойки). Сложность вопроса состоит в определении момента, с которого прекращаются дополнительные обязательства: с момента заключения сторонами соглашения об отступном или с момента предоставления кредитору предмета отступного.

Таким образом, наличие у отступного и новации общих черт, как внешних, так и внутренних, присущих каждому институту в отдельности, предопределяет сложность и неоднозначность решения вопроса о теоретическом и практическом разграничении новации и отступного, что, безусловно, должно быть подвергнуто самостоятельному исследованию.

 

Литература:

1.      Шилохвост О.Ю. В последний раз про отступное. Необоснованные надежды или нереализованные возможности? // Гражданское право современной России / Сост. О.М. Козырь и А.Л. Маковский. – М.: Статут, 2008.;

2.      Сарбаш С.В. Исполнение договорного обязательства. – М.: Статут, 2005.;

3.      Мурзин Д.В., Мурзина Н.Ю. Новация в российском договорном праве. Актуальные проблемы гражданского права под ред. С.С.Алексеева. – М.: 2000.;

4.      Мельников О.О. Правовые проблемы новации долга в заемное обязательство // Вестник ВАС РФ. 1999.№6.;

5.      Шилохвост О.Ю. Отступное в гражданском праве России. – М.: Статут, 1999.;

6.      Бациев В.В. Обязательство, осложненное условием об отступном (замене исполнения). – М.: Статут, 2003.;

7.      Иоффе О. С. Развитие цивилистической мысли в СССР // Иоффе О. С. Избранные труды по гражданскому праву. – М.: Статут, 2000.;

8.      Гражданское право: Учеб.: В 3 т. Т. 1.- 6-е изд., перераб. и доп. Отв. ред. А.П.Сергеев, Ю.К.Толстой. –  М.: Изд. Проспект, 2004.;

9.      Гражданское право: Учебник для вузов. Часть первая / Под. Общ. Ред. Т.И.Илларионовой, Б.М.Гонгало, В.А.Плетнева – М.: Изд. НОРМА, 2001.;

10.  Иоффе О.С. Общее учение об обязательствах. – М.: Юрид. Лит., 1975.

 

 

все хорошо, или есть подводные камни?

Пленум ВС РФ в  Постановлении № 6 от 11/06/2020 «О некоторых вопросах применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о прекращении обязательств»  (ПП ВС № 6)   изложил   отдельные разъяснения относительно отступного, зачета, новации, прощения долга, невозможности исполнения и тп. 

Как обычно, любое  судебное толкование   — повод задуматься, а как работает соответствующая конструкция и что (не)изменится?

В этом посте хочу прокомментировать положения об отступном, которому посвящены пункты 2-9  ПП ВС № 6.

Пункт 2. Все и всегда  + пункт 9. 

Первое. “Правила об отступном не исключают, что в качестве отступного будут выполнены работы, оказаны услуги или осуществлено иное предоставление (пункт 1 статьи 407, статья 421 ГК РФ)”.  

Это означает, что Пленум  ВС РФ  предложил максимально широкое понимание предмета отступного, использовав  термин “имущество” в  значении, почти тождественном объектам гражданских прав (ст. 128 ГК РФ). Это вполне возможно, учитывая  многозначность термина “имущество” и принцип диспозитивности. По этой логике отступным может быть все, что считается встречным предоставлением (ст. 423 ГК РФ).

Вопрос в том,  не создает ли такое толкование риск смешания отступного с новацией? 

Традиционно на практике и в доктрине с учетом “умеренного” толкования текста ст. 409 ГК РФ  (“уплата денежных средств и передача иного имущества”) предметом отступного признавались разнообразные вещи и права, в частности, (не)делимые, (не)движимые, (не)потребляемые), титул на вещь без передачи самой вещи, доля в праве собственности на вещь, различные оборотоспособные имущественные права доля в УК, право требования к третьему лицу, исключительные права на результаты РИД.   При таком подходе разница между отступным (замена именно исполнения) и новацией (замена существующего обязательства именно новым обязательством – п. 1 ст. 414 ГК РФ) была вполне понятна и соответствовала различиям в правовым конструкциях.

По действующей ст. 409 ГК РФ правопрекращающий эффект отступного наступает не ранее, чем будет передано исполнение (концепция отступного как реального договора). Напротив, юридический эффект новации возникает уже в силу заключения соглашения (концепция новации как консенсуального договора).  Проще говоря,  процесс создания/ приобретения како-либо имущества для предоставления в качестве отступного сторонами не регулируется.   Новация, наоборот, предполагает возникновение самостоятельных прав и обязанностей  для целей исполнения нового обязательства.

Разъяснение Пленума ВС РФ, как представляется, было бы более  точным, если бы в качестве возможного предмета отступного было указано не просто “выполнение работ”, “оказание услуг” (такая терминология предполагает возникновение длящегося обязательства), а  предоставление результата работ и услуг (акцент на предоставлении).

Можно, конечно, вспомнить преждюю редакцию ст. 409 ГК РФ до внесения изменений в ГК РФ Федеральным законом от 8.03.2015 № 42-ФЗ, применительно к которой в практике ВАС РФ сформировался подход к отступному как консенсуальной сделке,  которая трансформирует  прежнее  обязательство в факультативное и  дает должнику возможность выбрать, какое  исполнение предоставлять (п. 1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 № 102).  А также посмотреть на пункт 3 ПП ВС № 6 (см. ниже) и заподозрить ВС РФ в том, что он пытается указать на отсутствие строгих и непреодолимых границ между консенсуальными и реальными сделками, особенно если рассматривать их через призму факультативных и альтернативных обязательств. 

Вместе с тем, дело не в том, насколько ВС РФ прав или не прав, а в том,  насколько его разъяснения точны, понятны и исключают смешение  различных конструкций. 

Таким образом, поскольку некорректная фраза вполне себе может изменить смысл договоренностей (думали об отступном, а заключили новацию, и наоборот),  при оформлении соглашения о прекращении обязательства лучше лишний раз проверить терминологию, чтобы понимание сторон  о том,  чем и как прекращается прежнее обязательство, совпадало.

Второе.  Идея допустимости заключения соглашения об отступном на любой стадии существования обязательства (до или после просрочки), в отношении любых требований (основных и/или дополнительных), в любом объеме (полностью или частично) и в отношении любого вида обязательства (договорного и внедоговорного, включая возврат исполненного по недействительной сделке) не нова и, учитывая свободу договора,  вполне оправдана.

Любопытно, что в п. 9  ПП ВС № 6 дополнительно указано, что “Истечение срока исковой давности по первоначальному обязательству не препятствует заключению соглашения об отступном. Соглашение об отступном, заключенное в письменной форме после истечения срока исковой давности, в зависимости от его содержания может быть квалифицировано в качестве признания долга (пункт 2 статьи 206 ГК РФ)”.  На мой взгляд, было бы горазно  логичнее сказать об этом в п. 2  ПП ВС № 6 в развитие общей идеи о том, что соглашение об отступном можем быть заключено в отношении любых видов  обязательств,  чтобы не создавать почву для возможных рассуждений о том, а не скрывается ли в п. 9 ПП ВС № 6 какой –либо дополнительный смысл.

Ссылка на истечение исковой давности является средством защиты должника, которое он вправе как использовать, так и не использовать. Поскольку прекращение обязательства  заключением соглашения об отступном является реализацией воли, в том числе, должника,   постольку заключение такого соглашения означает и отказ должника использовать соответствующее средство защиты.

В этом смысле оговорка ВС РФ о том, что дополнительно соглашение об отступном может быть квалифицировано в качестве признания долга именно “в зависимости от содержания” у меня вызывает сомнения.  Поскольку, руководствуясь изложенной выше логикой, сложно представить, а в каких случаях соглашение об отступном не будет одновременно признанием существования долга по первоначальному обязательству.

Третье. ВС РФ указал, что “При неясности условий соглашения и невозможности установить, была воля сторон направлена на прекращение обязательства полностью или в какой-либо части, толкование соглашения осуществляется в пользу того, что первоначальное обязательство прекращается полностью, а также прекращаются дополнительные требования по нему, включая обязанность уплатить неустойку”.  Предложенный вариант толкования, учитывая  неразработанность  правил о толковании договоров в целом, понятен и обеспечивает стабильность оборота. Если что-то прекратилось,  то целом и в полном объеме в чем бы это ни выражалось.

Вместе с тем, подобный подход  создает риск того, что суды в случае спора не будут разбираться в тонкостях тех или иных формулировок и  “доходить до сути хотений сторон”, особенно если необходимо изучать не только текст соглашения, но и сопутствующую переписку.

Соответственно, практически полезно при согласовании условий отступного составить что-то похожее на чек-лист (какие требования есть, в каком объеме и т.п.), чтобы  зафиксировать договоренности в строгом соответствии с волей сторон.

Пункт 3 и 5.   Отступное vs (?)  факультативное vs (?)  альтернативное обязательство.

ВС РФ указал, что “Соглашение об отступном может предусматривать предоставление отступного как непосредственно в момент заключения такого соглашения, так и в будущем. Если моменты заключения соглашения и предоставления отступного не совпадают, между сторонами возникает факультативное обязательство, по которому должник вправе как исполнить первоначальное обязательство, так и предоставить отступное, которое кредитор обязан принять (статьи 3082 , 406, 409 ГК РФ)”.

Представляется, что это явный возврат к концепции отступного как консенсуальной сделке, который сформировался до внесения изменений в ст. 409 ГК РФ в 2015 г. (см. п. 1 Информационного письма  Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 № 102). Это подтверждается и  содержащимся в п. 5 ПП ВС № 6 указанием на то, что в режиме факультативного обязательства кредитор  до предоставления отступного вправе требовать только тот предмет исполнения, который предусмотрен первоначальным обязательством. Как следствие, если должник не исполняет первоначальное обязательство и при этом не предоставляет отступное,  кредитор может использовать только те меры защиты, которые соответствуют первоначальному предмету исполнения (поскольку именно его кредитор может требовать, а  вот настаивать на передаче отступного не может).  

В этом смысле становится  понятным, зачем ВС РФ дополнительно указывает, что “стороны также вправе заключить соглашение, которое порождает право кредитора по своему выбору потребовать либо исполнения первоначального обязательства, либо иного указанного в соглашении предоставления. В этом случае к отношениям  по исполнению обязательства применяются правила об альтернативных обязательствах (статьи 3081 , 320 ГК РФ).”

Вместе с тем, поскольку в действующей редакции ст. 409 ГК РФ отступное все-таки сформулировано в качестве реальной сделки, ВС РФ приходится  отдавать приоритет толкованию в пользу факультативного обязательства при наличии каких-либо собмнений: “Воля сторон на выбор факультативного или альтернативного обязательства устанавливается путем толкования условий соответствующего соглашения (статья 431 ГК РФ). При наличии сомнений толкование осуществляется в пользу выбора сторонами факультативного обязательства (пункт 2 статьи 3201 ГК РФ)”.  

Практически это означает, что если кредитор  заключает соглашение об отступном, которое может быть передано в будущем,  и действительно заинтересован в его получении,  в тексте соглашения недвусмысленно должно быть указано на альтернативный характер обязательства.

Пункт 4.  Может ли срок предоставления отступного блокировать  предоставление по основному обязательству?

 Пленум ВС РФ указывает, что “В случае заключения соглашения об отступном кредитор не вправе требовать исполнения первоначального обязательства до истечения установленного сторонами срока предоставления отступного, если иное не установлено таким соглашением”.  При этом “в отсутствие согласованного срока для предоставления отступного в качестве исполнения факультативного обязательства должник вправе предоставить отступное в течение разумного срока с момента заключения соглашения”.

Лично мне такое разъяснение представляется противоречащим не только действующей  редакции ст. 409 ГК РФ, в которой закреплена концепция отступного как реальной сделки, но и разъяснениям самого ВС РФ, содержащимся  в пунктах 3 и 5 ПП ВС № 6 о приоритете квалификации соглашения об отступном, если оно должно быть передано в будущем, в качестве факультативного обязательства.  

Получается, что по умолчанию  право требования  кредитора по первоначальному обязательству  фактически блокируется на определенный период времени. То есть право есть, но вроде бы его и нет.   Причем права требовать передачи отступного тоже нет. 

В случае, если отступное заключено в отношении уже просроченного обязательства, такое разъяснение ВС РФ выглядит тем более странно. Особенно, когда ВС РФ указывает, если  должник предоставит отступное с просрочкой, то кредитор  может от него отказаться  и потребовать предоставления опять первоначального предмета исполнения.  То есть по умолчанию при заключении отступного  должник  находится в более привилегированном положении и получает  не один, а два бонуса:  не только возможность предоставить отступное, но и возможность ничего не предоставлять в течение определенного периода времени ( пока не наступит срок предоставления отступного или пока не истечет разумный срок,  длительность которого впридачу может стать самостоятельным предметом спора).  Вероятно, за этот период времени  и взыскивать неустойку за просрочку тоже нельзя.

На мой взгляд, было бы логичнее допустить, что  подобного рода ограничения как раз должны быть предусмотрены соглашением сторон и являться следствием прямого выражения на это воли.

Учитывая же текущую редакцию разъяснений ВС РФ, получается, что когда кредитор не хочется временно лишится возможности реализовать свои права хотя бы  по первоначальному обязательству, если он согласился на отступное, которое может быть предоставлено в будущем, то на это надо прямо в соглашении об отступном указать, а также недвусмысленно  прописать, когда и какие штрафные санкции и за что взыскивать, чтобы избежать лишних судебных споров. 

Пункт 6,7. Качество отступного.

 “Если предложенное отступное не соответствует соглашению сторон, а при отсутствии специальных указаний в соглашении – обычно предъявляемым требованиям, кредитор вправе отказаться от приемки ненадлежащего отступного, предложенного должником, и воспользоваться средствами защиты, установленными законом или договором на случай нарушения первоначального обязательства. В случае если в принятом кредитором отступном будут обнаружены скрытые недостатки, то он вправе воспользоваться средствами защиты, предусмотренными правилами о соответствующем этому предоставлению договоре, если иное не вытекает из существа обязательства или предмета предоставления. Например, если в качестве отступного по возмездному договору было предоставлено имущество ненадлежащего качества, кредитор 4 может воспользоваться средствами защиты, указанными в статье 475 ГК РФ, или иными средствами защиты в зависимости от допущенного нарушения (например, статьи 460, 461 ГК РФ), если иное не вытекает из существа отношений по передаче отступного”.

Данное разъяснение вполне логично. Нормой ст. 409 ГК РФ действительно не регулируются вопросы качества отступного. Если стороны  отдельно этот вопрос не урегулировали соглашением об отступном, то   в случае приемки отступного применяться должны правила, аналогичные ответственности продавца в купле –продаже.   В случае же отказа от  некачественного отступного остаются меры защиты, предусмотренные  для первоначального обязательства.  

Вместе с тем, стоило бы добавить, что если предметом отступного являются услуги и работы, то,  по смыслу закона, должны применяться и правила об ответственности подрядчика/услугодателя.  Учитывая, что  оценка качества услуг может быть осложнена множеством нюансов, желательно прописывать ожидания от услуг в соглашении отступном.

Пункт 8. Более строгая форма.

Пункт 8 ПП ВС № 6  не вызывает вопросов и полностью соответствует  устоявшемуся правилу о приоритете более строгой формы.

“В отношении первоначального договора и договора, на основании которого предоставляется отступное, могут быть установлены разные требования к форме, в частности, в связи с тем, что возникающий между сторонами договор подпадает под признаки обязательства иного вида или в отношении сделок с имуществом, которое передается в качестве отступного, установлены специальные требования к форме. В таком случае к соглашению об отступном подлежат применению наиболее строгие из этих правил о форме сделки (пункт 1 статьи 452 ГК РФ). Например, если в качестве отступного предоставляются доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, то соглашение об отступном должно быть нотариально удостоверено”.

 

Таким образом, разъяснения ВС РФ, на мой взгляд,  хотя и предоставляют участникам оборота более широкие возможности по использованию конструкции отступного, но без детальной и осознанной проработки текста соглашения могут фактически лишить кредитора того, на что он расчитывал, заключая соглашение об отступном.  Поэтому главное – внимательность.    

 

Отступное. Новация. Соотношение новации и отступного как способов прекращения обязательств.

Большинство обязательств может прекращаться по соглашению сторон — путем замены исполнения (передачи должником кредитору отступного), замены самого обязательства на другое (новации). Ведь управомоченные лица по своему усмотрению осуществляют свои гражданские права (п. 1 ст. 9 ГК), а стороны договора по общему правилу могут своим соглашением расторгнуть или изменить его, прекратив соответствующие обязательства (п. 1 ст. 450 ГК).

Отступное прекращает обязательство путем предоставления должником взамен предусмотренного исполнения другого, согласованного с кредитором исполнения (уплаты денег, передачи иного имущества, уступки права и т.п.) (ст. 409 ГК). Таким образом, отступное представляет собой замену исполнения. При передаче отступного — «суррогата исполнения» — должник, по сути, «откупается» от своего кредитора и обязательство между ними прекращается как исполненное надлежащим образом. При этом обязательство прекращается не в момент достижения его участниками соглашения об отступном, а в момент предоставления должником кредитору нового исполнения (которое по стоимости может не только быть меньше первоначального исполнения, но и совпадать с ним, и даже превышать его). В роли отступного могут выступить согласованные сторонами исключительная неустойка, заменяющая собой реальное исполнение обязательства (п. 3 ст. 396 ГК), а также задаток (ст. 380, 381 ГК). Своим возмездным характером, предполагающим определенное удовлетворение интересов кредитора, отступное отличается от прощения долга.

При новации существовавшее между сторонами первоначальное обязательство по их соглашению заменяется другим, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (п. 1 ст. 414 ГК). Иначе говоря, в этом случае речь идет о замене обязательства. Например, при заключении арендатором договора с собственником-арендодателем о приобретении арендованной вещи в собственность прекращаются обязательства по ранее заключенному ими договору аренды, но одновременно возникают обязательства из договора купли-продажи. Этим замена обязательства отличается от замены исполнения (отступного), предоставление которого прекращает всякие обязательственные отношения сторон.

Новация прекращает и дополнительные (акцессорные) по отношению к первоначальному (основному) обязательства (п. 3 ст. 414 ГК), прежде всего обеспечивавшие его исполнение (например, неустойку, залог или поручительство). Для их сохранения применительно к новированному обязательству необходимо специальное соглашение сторон об этом.

Не допускается новация обязательств личного характера, имеющих целевое назначение, — по возмещению вреда, причиненного жизни и здоровью, и по уплате алиментов (п. 2 ст. 414 ГК).

ОтступноеПо соглашению сторон обязательство может быть прекращено предоставлением взамен исполнения отступного (уплатой денег, передачей имущества и т.п.). Размер, сроки и порядок предоставления отступного устанавливаются сторонами (ст. 409 ГК). Предоставление отступного как способ прекращения обязательства может быть предусмотрено как при возникновении обязательства, так и в ходе его исполнения. Вид предоставления отступного может быть различным: передача денег, предоставление имущества, выполнение работ, оказание услуг и т. п.

Размер, сроки и порядок предоставления отступного устанавливаются соглашением сторон. Новицкий И.Б., Лунц ДА. Общее учение об обязательстве. М, Юрист, 2000. — С.83

НовацияОбязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же сторонами, которое предусматривает иной предмет или способ исполнения (ст. 414 ГК).

Внимание!

Если вам нужна помощь в написании работы, то рекомендуем обратиться к профессионалам. Более 70 000 авторов готовы помочь вам прямо сейчас. Бесплатные корректировки и доработки. Узнайте стоимость своей работы.

Новация не допускается в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, и по уплате алиментов. Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальными, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

В отличие от других соглашений сторон, также приводящих к прекращению обязательства, например от отступного, новация не прекращает правовой связанности сторон, так как взамен обязательства, действие которого прекращается, ими совершается новое обязательство, заменяющее прежнее.

Действующий ГК в отношении новации, как способа прекращения обязательств, содержит правила, существенно отличающиеся от ранее действовавших. Ранее под новацией понималось соглашение о замене одного обязательства другим между теми же лицами. Нередко сложно было отличить, имеет ли место новация или соглашение о замене исполнения или изменение каких-то иных условий обязательств (срок исполнения, порядок платежа и т.п.).

Статья 414 ГК уточняет, что стороны, новируя обязательство, должны предусмотреть изменение предмета или способа исполнения. Но главное в том, что, изменяя предмет или способ исполнения, стороны специально оговаривают условие о прекращении ранее действовавшего обязательства и замене его новым обязательством. Новацию характеризуют следующие признаки: — наличие соглашения сторон, т. е. отсутствие спора относительно прекращения действия прежнего обязательства и относительно условий нового обязательства; — прекращение прежнего обязательства;

— прекращение всех дополнительных обязательств, обеспечивающих исполнение прежнего обязательства, если стороны не договорились при заключении нового соглашения об ином;

— возникновение между теми же лицами нового обязательства, содержащего условие об ином предмете или об ином способе исполнения. Поскольку новое обязательство призвано заменить обязательство, прекращающее свое действие, действительность нового обязательства зависит от действительности прежнего. Если прежнее обязательство окажется недействительным, недействительным будет и обязательство, его заменившее.

Теперь попытаемся собрать воедино и сопоставить друг с другом выявленные отличительные черты и закономерности, характерные для отступного и новации. Исходя из того, что различия двух институтов могут проявляться как в их сущности, так и в особенностях правовой регламентации, специфические свойства каждого будем относить к группе либо «сущностных», либо «нормативных» особенностей. В то же время обращаем внимание на то, что содержание отступного и новации может быть осознано только посредством анализа их «сущностных» особенностей, так как «нормативные» являются порождением положительного законодательства и не всегда вытекают из сущности институтов. Вместе с тем, особенности второй группы нельзя не учитывать, поскольку в отдельных случаях они помогают более точно установить грань между отступным и новацией.

Главной «сущностной» особенностью представляется момент прекращения первоначального обязательства при использовании соглашений об отступном и новации. Ранее была обоснована несостоятельность точки зрения о разграничении двух институтов в зависимости от того, к какому виду сделок отнести соглашения об отступном и новации — реальным или консенсуальным: данные соглашения могут быть как реальными, так и консенсуальными. Между тем момент прекращения первоначального обязательства при использовании отступного и новации различен. В случае отступного первоначальное обязательство прекращается в момент передачи предмета отступного, т.е. исполнения обязательства из соглашения об отступном. При обращении к новации первоначальное обязательство прекращается в момент заключения соглашения о новации, т.е. заключения сторонами обязательственной сделки.

Назовем следствие первой «сущностной» особенности. Правовым результатом совершения сделки об отступном является изменение принадлежности абсолютных прав первоначального должника (или указанного им третьего лица) на предмет отступного путем их прекращения и возникновения у первоначального кредитора (или указанного им третьего лица) абсолютных прав на предмет отступного. Заключение соглашения о новации приводит к иным последствиям: к прекращению первоначального обязательства и возникновению взамен него нового обязательства, а в отдельных случаях — к изменению первоначального обязательства.

Различия между отступным и новацией ясно проявляются в качестве тех отношений, которые порождаются соответственно соглашением об отступном и соглашением о новации. На основании заключенного соглашения об отступном возникает обязательство*(48), корреальное по объекту с первоначальным обязательством. Само же первоначальное обязательство осложняется отменительным условием в виде исполнения по корреальному обязательству. Соглашение о новации либо порождает новое обязательство, либо изменяет первоначальное.

С учетом приоритета консенсуальности соглашений об отступном и о новации качественные различия обязательств, порождаемых ими, ведут и к количественным различиям. Так, участников отношений, которые опосредуются институтом отступного, связывают минимум два обязательства — первоначальное обязательство и обязательство из соглашения об отступном. При использовании же новации стороны связывает только одно обязательство: либо заменившее первоначальное, либо измененное первоначальное. Более того, наличие двух обязательств при использовании соглашения об отступном с возможностью получения исполнения только по одному порождает наличие выбора исполнения как неотъемлемого условия реализации либо первоначального, либо последующего обязательства. Возможность выбора исполнения характерна только для отношений с использованием отступного, но не новации.

Ко второй группе особенностей отнесем характерную для новации черту, в соответствии с которой, во-первых, соглашение о новации всегда заключается только между участниками первоначального обязательства, во-вторых, действие, непосредственно направленное на прекращение первоначального обязательства, всегда совершается участниками первоначального обязательства. В случае использования отступного ситуация выглядит иным образом: законодательством не запрещено заключение соглашения об отступном как между старым кредитором и новым должником, так и между новым кредитором и старым должником. Более того, институт отступного позволяет, чтобы исполнение, непосредственно направленное на прекращение первоначального обязательства, было совершено лицом, не являющимся участником первоначального обязательства.

Законодательство Российской Федерации ограничивает круг первоначальных обязательств, которые могут быть прекращены соглашением о новации. Новация не прекращает алиментные обязательства и обязательства, связанные с компенсацией причиненного жизни и здоровью вреда, также она невозможна в ходе конкурсного производства. Указанные ограничения не характерны для отступного.

Данное различие является следствием того, что стороны, используя новацию, стремятся изменить или прекратить между собой конкретные обязательственные отношения, изменив или заменив их новыми, тоже обязательственными. В случае же с отступным стороны желают прекратить между собой обязательства, заменив их абсолютными отношениями.

В научной литературе иногда встречаются предложения для разграничения институтов отступного и новации использовать следующие критерии: а) какие первоначальные обязательства они прекращают (регулятивные либо охранительные), б) прекращение либо непрекращение при заключении соответствующих соглашений дополнительных по отношению к первоначальному обязательств*(49). Мы уверены в том, что данные признаки не помогут отличить отступное от новации. Соглашения обоих типов могут заключаться как на этапе, когда первоначальное обязательство должно исполняться реально, так и на этапе, когда оно подлежит исполнению в натуре; соглашениями обоих типов могут прекращаться как регулятивные, так и охранительные обязательства.

Что касается возможности прекращения дополнительных по отношению к первоначальному обязательств, то применительно к новации законодательство устанавливает диспозитивную норму, определяющую общую возможность прекращения дополнительных обязательств. Полагаем, что безотносительно к положениям ст. 414 ГК РФ дополнительные обязательства прекращаются всегда с прекращением основного, а под предусмотренной законодательством возможностью их сохранения подразумевается не что иное, как их порождение соглашением, изменяющим диспозитивную норму ГК РФ.

Применительно к отступному законодательство не предусматривает, что исполнение обязательств по соглашению об отступном прекращает дополнительные по отношению к первоначальному обязательства. Но в такой регламентации нет необходимости: порождаемое соглашением об отступном обязательство не должно и не может прекратить дополнительные обязательства совершенно иного, первоначального обязательства. После совершенного выбора и исполнения обязательства по соглашению об отступном дополнительные обязательства прекратятся вместе с прекращением первоначального обязательства.

Итак, было бы неверно разграничивать отступное и новации в зависимости от того, какие — регулятивные или охранительные — отношения могут прекращаться новацией и отступным, а также возможно или невозможно прекращение дополнительных отношений.

В настоящей статье была выявлена сущность отступного и новации и показаны принципы их разделения. Мы пришли к выводу о том, что они заключаются не в специфике оснований — т.е. соглашений об отступном и новации, а в специфике порождаемых данными соглашениями обязательств. В настоящее время соглашение о новации должно рассматриваться как способ прекращения первоначального обязательства путем замены таких его элементов, как объект и, в определенных случаях, основание; соглашение же об отступном — как способ прекращения первоначального обязательства путем замещения его абсолютным правоотношением.

Поможем написать любую работу на аналогичную тему

Получить выполненную работу или консультацию специалиста по вашему учебному проекту

Узнать стоимость

29. Сравнительная характеристика отступного и новации как способов прекращения обязательств

Обязательства прекращаются при наступлении юридических фактов, указанных в законах, иных правовых актах или договоре. В Гражданском кодексе основаниям (способам) прекращения обязательств посвящены глава 26, содержащая нормы, общие для всех видов обязательств; глава 29, касающаяся прекращения договоров; специальные нормы, применимые к отдельным видам обязательств (купле-продаже — п.2 ст.475, ст. 463, 480; аренде — п.2 ст.610; подряду – п.2 ст.715, ст.716,717 и др.).

Обязательства могут быть прекращены по воле их участников (исполнение, отступное, зачет, новация, расторжение договора, прощение долга) либо независимо от воли участников (совпадение должника и кредитора в одном лице, невозможность исполнения, издание акта государственного органа, ликвидация юридического лица). Преобладающее количество споров возникает в связи с прекращением обязательств по воле участников.

Отступное – способ прекращения обязательств, сущность которого заключается в предоставлении должником взамен предусмотренного исполнения другого, согласованного с кредитором исполнения (уплаты денег, передачи иного имущества, уступки права и т.п.). В отличие от новации, при которой происходит замена обязательства и первоначальное обязательство прекращается с момента заключения соглашения о новации, отступное представляет собой замену исполнения и прекращает обязательство с момента фактической передачи отступного. При новации первоначальное обязательство прекращается, одновременно возникает новое обязательство, в котором участвуют те же стороны; при отступном обязательство прекращается без его превращения в другое. Как правило, отступное имеет место после того, как обязательство оказалось нарушенным.

По своей правовой природе отступное является двусторонней сделкой, поскольку условия и порядок его предоставления определяются соглашением сторон, соответственно, на него распространяются все общие условия действительности сделок, предусмотренные Гражданским кодексом, а также специальные правила, установленные другими законами («Об акционерных обществах», «Об обществах с ограниченной ответственностью» и т.п.). Соглашение об отступном может быть признано недействительным по общим основаниям недействительности сделок, установленным ГК РФ и другими федеральными законами.

Зачет, предусмотренный в качестве основания прекращения обязательств в главе 26 ГК РФ, представляет собой одностороннюю сделку и подчиняется правилам ст.410 ГК РФ. Однако акты зачета взаимных требований (договоры прекращения обязательств зачетом, акты зачета взаимной задолженности, акты взаимозачета) необходимо оценивать как многосторонние соглашения субъектов, имеющих друг перед другом неисполненные обязательства. Данные соглашения, направленные на полное или частичное прекращение обязательств и сочетающие в себе элементы различных правовых институтов, рассматриваются как иной, не предусмотренный законом способ прекращения обязательств, что не противоречит ст.407 ГК РФ. Поскольку такие соглашения являются сделками, следует установить факт их заключения (согласование существенных условий) и соответствие условиям действительности сделок. Ст.410 ГК РФ в этом случае применению не подлежит.

 

 30. ЗАЧЕТ КАК СПОСОБ ПРЕКРАЩЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

Прекращение обязательства зачетом (ст. 410, 411,412 ГК РФ)

Зачет, как способ прекращения обязательств, получил широкое распространение в хозяйственной практике, поскольку позволяет производить неденежные расчеты, способствует сокращению задолженности участников хозяйственного оборота.

При зачете встречных однородных требований происходит полное или частичное прекращение соответствующих обязательств. Наиболее часто встречается прекращение обязательств зачетом по двухсторонним договорам, в которых каждая из сторон выступает кредитором по одному обязательству и должником по другому по требованиям из денежных обязательств. Например, по встречным денежным требованиям, возникшим из встречного исполнения сторонами договоров поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг). При недостаточности суммы встречного требования для прекращения зачетом всех обязательств, возникших из нескольких договоров, прекращенным считается обязательство по договору, срок исполнения которого наступил ранее, если иное не указано в заявлении о зачете. Кроме того, при зачете денежного требования должны учитываться положения об очередность погашения требований по денежному обязательству (статья 319 ГК РФ). А именно при частичном зачете  встречного денежного требования, при отсутствии соглашения сторон устанавливающего иное, в первую очередь должны считаться прекращенными издержки кредитора по получению исполнения, затем — проценты, а в оставшейся части — основная сумма долга (п.6 Информационного письма  Президиума ВАС РФ от 29.12.2001 №65). При зачете допускается также исполнение встречного обязательства третьим лицом, при условии, что третье лицо сослалось на исполнение чужого обязательства.

Использование зачета возможно по требованиям, срок которых уже наступил либо срок которых не указан или определен моментом востребования. Для проведения зачета достаточно заявления одной из сторон.

При соблюдении указанных выше условий, возможность зачета по заявлению одной из сторон, подразумевает недопустимость отказа второй стороной в силу ее несогласия. При этом  если одна из сторон считает невозможным проведение зачета, она вправе обратиться с иском, основанном на праве требования, к другой стороне.

Кроме того, ГК РФ предусмотрены и случаи обязательного проведения зачета. Так, в силу статьи 399 ГК РФ кредитор не вправе обращаться к субсидиарному должнику, если его требование может быть удовлетворено путем зачета встречного требования к основному должнику.

ГК РФ предусмотрены также случаи недопустимости зачета. Статьей 411 ГК РФ установлены следующие случаи недопустимости зачета:

• о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью;

• о взыскании алиментов;

• о пожизненном содержании;

• когда по заявлению другой стороны к соответствующему требованию применим срок исковой давности и этот срок истек;

• иным основаниям, определенным законодательными актами. В частности зачет однородного денежного требования не допускается с даты возбуждения в отношении одной из сторон дела о банкротстве (статья 57, 95 Федерального Закона от 08.01.1998   № 6-ФЗ, п. 14 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 29.12.2001 № 65).

Новация и отступное — способы прекращения обязательств

Вопрос

Возможно ли погашение долговых обязательств (векселя) имуществом организации (техника ОС)? Как это оформить? Какие налоговые последствия?

Ответ

Погашение долговых обязательств (векселя) имуществом организации возможно двумя способами:

• Заключение договора новации, при котором обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения.
• Заключение договора об отступном, смысл которого состоит в том, что взамен первоначально указанного в обязательстве предмета исполнения предоставляется иной предмет исполнения. Отступное является платой за отказ от исполнения, указанного в первоначальном обязательстве, средством освобождения должника от необходимости совершать первоначальное исполнение

Подробно о налоговом и бухгалтерском учете данных договоров смотрите в путеводителях.

Стороны договора займа могут подписать соглашение, по которому заемщик не будет перечислять денежные средства заимодавцу, а вместо этого отгрузит последнему товары. В результате договор займа прекратит свое существование и перейдет в договор поставки, в соответствии с которым заемщик станет поставщиком, а заимодавец — покупателем. Таким образом, после подписания соглашения о новации произойдет реализация товара со всеми вытекающими для сторон налоговыми последствиями в виде учета доходов и расходов.

Должник (сначала заемщик, а потом поставщик). Средства, полученные по договору займа должником, не включаются им в доходы. Проценты, начисленные по данному договору, независимо от того, уплатил ли он их или они тоже стали предметом договора новации, включаются у должника в состав внереализационных расходов.

При этом обратите внимание, что проценты нужно начислять до момента подписания соглашения о новации — ведь на эту дату договор займа прекращается.

После новирования обязательства полученная должником сумма займа будет признана авансом, полученным в рамках договора поставки. Соответственно, нужно учесть, что сумма аванса не включается в доходы (пп. 1 п. 1 ст. 251 НК РФ). На дату реализации товаров должник отразит выручку в доходах от реализации (п. 3 ст. 271 НК РФ).

В соответствии со ст. 409 ГК РФ по соглашению сторон обязательство может быть прекращено предоставлением взамен исполнения отступного (уплатой денег, передачей имущества и т.п.).

Обязательным условием прекращения обязательства в порядке отступного является наличие соглашения.

Исходя из содержания ст. 409 ГК РФ условием заключения соглашения об отступном является наличие обязательства должника перед кредитором. Закон предусматривает, что размер отступного определяется соглашением сторон. Следовательно, отступное по стоимости может совпадать с первоначальным исполнением, превышать его или быть меньше.

Относительно третьего варианта Президиум ВАС в п. 4 Информационного письма N 102 указал, что в тех случаях, когда стоимость предоставляемого отступного меньше долга по обязательству, оно прекращается полностью либо в части в зависимости от воли сторон, выраженной в соглашении об отступном.

 

Просмотров: 980

Как снизить затраты на компенсацию работникам: 3 проверенные стратегии

Ты борются с тем, как сократить рабочие компенсационные расходы для вашего бизнеса? Если нет, понимаете ли вы значительный риск того, что иски рабочих о компенсации несут для вашего бизнеса, и у вас есть план на случай возникновения таких претензий?

От простого растяжения мышц до более серьезные, длительные недуги, производственные травмы — не шутки.Как владелец бизнеса, ваша готовность к таким ситуациям может решить судьбу вашего бизнеса.

Вы, вероятно, хорошо осведомлены о прямых расходах, которые вы оплачиваете в виде страховых взносов на компенсацию работникам, но, возможно, вы не учли косвенные затраты, связанные с несчастными случаями и травмами на производстве.

Возможно, вам придется обучать заменяющих сотрудников, корректировать графики работы, расследовать несчастные случаи и реализовать корректирующие меры. Вы можете потерять производительность, придется ремонтировать поврежденное оборудование и имущество, и бороться с более низким моральным духом сотрудников и прогулы.

Чтобы получить представление о том, сколько травм на рабочем месте может стоить вашему бизнесу, воспользуйтесь инструментом $ afety Pays Управления по охране труда (OSHA) для расчета прямых и косвенных затрат вашего бизнеса. Вы увидите, сколько несчастных случаев и травм, от простого растяжения мышц до более серьезного сотрясения мозга, могут отбросить вашу компанию назад.

Вот почему Контроль затрат на компенсацию работникам так важен для вашей прибыли. Вот три стратегии для начала:

1.Установите программу безопасности

Многие травмы могут можно предотвратить до того, как они произойдут.

Безопасность программа поможет вам выявить и устранить опасности на рабочем месте, которые могут вызвать несчастные случаи. Окупаемость таких программ хорошо доказана.

Различные исследования показали, что по данным журнала Safety and Health Magazine, на каждый доллар, вложенный в профилактику травм, предприятия получают прибыль от 2 до 6 долларов.

Этот сильный возврат может объяснить, почему многие штаты, например Калифорния, требуют, чтобы работодатели письменная программа безопасности.

Кроме того, положив стандарты и процедуры на бумаге показывают, что ваша компания привержена обеспечение безопасных условий труда для сотрудников.

Как настроить программу безопасности

Готовы начать планирование? Администрация по охране труда предлагает множество полезных советов и инструментов, которые помогут начать ваш план охраны труда. При его составлении обязательно включите семь основных элементов рекомендуемых практик для программ здоровья и безопасности:

1. Управленческое лидерство: Сделайте безопасность и здоровье основной ценностью организации, установите цели и задачи в области безопасности и гигиены труда и сообщите о них, предоставьте адекватные ресурсы и поддержку программе и подайте хороший пример.
2. Участие работников: вовлекайте работников и их представителей во все аспекты программы, включая постановку целей, выявление опасностей и сообщение о них, расследование инцидентов и отслеживание прогресса.
3. Идентификация и оценка опасностей: внедрение процедур для постоянного выявления опасностей на рабочем месте и оценки рисков.
4. Предотвращение и контроль опасностей: Сотрудничайте с работниками для определения и выбора методов устранения, предотвращения или контроля опасностей на рабочем месте.
5. Образование и обучение: Обучите всех сотрудников понимать, как работает программа и как выполнять обязанности, возложенные на них в рамках программы.
6. Оценка и улучшение программы: создание процессов для мониторинга выполнения программы, проверки выполнения программы и выявления недостатков программы и возможностей для улучшения.
7. Связь и координация: возьмите на себя обязательство обеспечивать одинаковый уровень безопасности и защиты здоровья для всех рабочих и сообщать об опасностях, существующих на рабочем месте.

Если вы начиная с нуля и создавая ощутимо безопасную рабочую среду, вы можете получить некоторая дополнительная помощь в разработке вашей программы безопасности из различных источников на разные цены. Рассмотрите возможность использования:

• Сторонний консультант. Независимые консультанты по безопасности на рабочем месте обычно берут около 100 долларов в час.
• Шаблон для конкретной отрасли. Некоторые онлайн-компании продают загружаемые шаблоны программ безопасности, разработанные для различных отраслей, примерно за 100–150 долларов.
• Компания по страхованию компенсаций вашим работникам — Многие перевозчики предоставляют своим клиентам платные консультации по безопасности.
• Управление по охране труда и здоровья — Программа местных консультаций OSHA предлагает бесплатные и конфиденциальные консультации малым и средним предприятиям. Хотя эти услуги «отделены от правоприменения», будьте готовы выполнить рекомендации OSHA.

А помните, программа безопасности должна быть больше, чем документ.Только поддержка высшего руководства и надлежащее обучение на местах позволят реализовать это на практике (и реально повлиять на безопасность сотрудников, а также контролировать ваши компенсационные расходы рабочих).

Когда у вас будет эффективный план охраны труда и техники безопасности, вы также можете подать заявку на участие в программах добровольной защиты OSHA (VPP). VPP официально признает работодателей и сотрудников, добившихся образцовых результатов в области охраны труда.

В программа, руководство, сотрудники и OSHA работают совместно и проактивно, чтобы предотвращение смертельных случаев, травм и заболеваний на рабочем месте с помощью системы, ориентированной по предотвращению и контролю опасностей.

участников VPP проходят тщательную оценку на месте командой профессионалов в области безопасности и здоровья и повторно оцениваются каждые 3-5 лет, чтобы оставаться в программах. Участники VPP освобождаются от запланированных OSHA проверок, пока они сохраняют свой статус VPP. OSHA также предлагает несколько других совместных программ, направленных на предотвращение производственных травм.

2. Составьте программу возврата к работе

Даже со звуком программа безопасности, несчастные случаи все еще могут произойти.Когда они это сделают, возврат к работе программа может обеспечить прямую рентабельность иска рабочих о компенсации.

Часто бывает дело о том, что чем дольше сохраняется иск о компенсации работникам открой, тем дороже претензия. Например, при травме сотрудники возвращаются на работу позже, требование должно покрывать больший замещающий доход.

Целью программы возвращения к работе является проактивная помощь пострадавшим сотрудникам как можно скорее вернуться к работе, даже если это будет изменено по мере их восстановления.Это может включать в себя разрешение сотруднику работать неполный рабочий день или сверхурочное время, согласованное с поставщиком медицинских услуг.

Активный Программа возврата к работе также может иметь косвенные выгоды. Это может вам помочь поддерживать рабочие связи с травмированными сотрудниками и избегать отчуждения, которое может возникнуть с обеих сторон во время длительного отсутствия. И скорейшее возвращение к работе снижает вероятность того, что сотрудник никогда не вернется.

3. Присоединяйтесь к PEO

Наконец, вступление в профессиональную организацию работодателей (PEO) может помочь управлять компенсационными расходами и претензиями работников, а также помочь вам справиться с проблемами безопасности в вашем бизнесе.

PEO может вам помочь:

• Выберите покрытие плана компенсации работникам. PEO может сократить выплаты компенсаций своим работникам, согласовав конкурентные программы со страховыми компаниями
• Оцените безопасность вашего рабочего места и разработайте программу безопасности, которая поможет предотвратить травмы
• Эффективно разрешать претензии, когда они возникают
• Управлять отношениями с травмированными сотрудниками
• Реализовать программу возврата к работе, которая повышает моральный дух сотрудников и сокращает продолжительность и стоимость компенсационных требований работников

вместе, эти усилия могут иметь большое значение для компенсации работникам и дополнительных, косвенные издержки производственного травматизма.Службы безопасности хорошего PEO могут путь к формированию высокоэффективной «культуры безопасности» в вашей организации.

Хотите узнать больше о том, как PEO может вам помочь? Загрузите нашу бесплатную электронную книгу «Кадровый аутсорсинг: пошаговое руководство для профессиональных организаций работодателей» (PEOs).

,

Часто задаваемые вопросы | Стэнфордский центр биодизайна Байерса

Кто преподает стипендию инноваций в области биодизайна?

Стипендия по инновациям в биодизайне возглавляется командой опытных новаторов и предпринимателей: директор по образованию Дэн Азагури; Директор по развитию программ Джеймс Уолл; Директор по динамике команды и обучению, Дуг Райт; и помощники директора Кейт Гарретт, Виктор МакКрей и Сандра Во Рагглз. Эта основная группа работает в сотрудничестве с другими членами факультета биодизайна Стэнфордского университета в таких областях, как инженерия, экономическая и коммерческая ценность для здоровья, планирование внедрения и глобальные возможности.Каждой команде также подобраны наставники генеральных директоров из отрасли медицинских технологий — Хэнсон Гиффорд, Беверли Хасс, Дебора Килпатрик и Мария Сайнс — чтобы помочь им добиться прогресса. Кроме того, десятки лидеров отрасли в области интеллектуальной собственности, НИОКР, регулирования, клинических испытаний, возмещения / оплаты, бизнес-моделей, маркетинга и продаж делятся своим опытом, когда это наиболее актуально для проектов стипендиатов. Вместе это сообщество предоставляет беспрецедентный опыт обучения и создает постоянную сеть в области технологий здравоохранения.

Как ситуация с COVID-19 влияет на стипендию Stanford Biodesign Innovation Fellowship?

В последние недели лидеры и выпускники Innovation Fellowship усердно трудились, внося свой вклад в ответные меры Стэнфорда на COVID-19. Однако наше основное внимание по-прежнему уделяется обучению и оснащению начинающих новаторов, чтобы они могли решать такие сложные проблемы, связанные со здоровьем.

Что касается стипендии 2020-21 Innovation Fellowship , мы перенесли дату начала с 1 августа на 21 сентября 2020 года, что является первым днем ​​учебного года в университете.И мы будем внимательно следить за руководством страны, штата и университета, чтобы определить, требуются ли другие изменения.

Что касается цикла приема на работу для 2021-22 Innovation Fellowship , крайний срок подачи заявок, даты собеседований и сроки объявления решений останутся прежними. При необходимости мы проведем интервью в виртуальном формате. Пожалуйста, следите за веб-сайтом, чтобы получить дополнительную информацию, когда она станет доступной.

Какой карьерный путь выбирают стипендиаты Biodesign Innovation после окончания программы?

Выпускники программы

Fellowship работают по широкому кругу вопросов, включая создание стартапов в области технологий здравоохранения, внедрение инноваций в крупных компаниях, занимающихся технологиями здравоохранения, и преподавание инноваций в университетах.Вы можете узнать больше о карьерном росте, лидерских траекториях и производительности наших сотрудников в этой статье журнала. На сегодняшний день нашими товарищами было изобретено много интересных технологий, а 50 компаний, занимающихся технологиями здравоохранения, вышли из программы.

Чем стипендия отличается от традиционной программы магистратуры (или другой программы повышения квалификации)?

Стипендия инноваций в области биодизайна во многом отличается от традиционной программы повышения квалификации.Во-первых, обучение, которое вы получаете, основано на опыте — вы будете учиться в первую очередь, работая над своим проектом и взаимодействуя с опытными наставниками, а не сидя в классе. Во-вторых, стипендия дает вам полное представление о ранних этапах инновационного процесса. От клинического погружения и поиска потребностей до планирования изобретений и внедрения вы получите практическую практику управления критическими рисками и возможностями в широком спектре деятельности. В-третьих, стипендия является междисциплинарной и командной.Вы многому научитесь, общаясь со сверстниками и оттачивая навыки командной работы. Наконец, навыки и связи, которые вы создаете, являются практическими, целевыми и незамедлительно применимы к карьере в области инноваций в области медицинских технологий. В конце программы стипендиаты получают сертификат в области биодизайна, а не традиционный диплом или степень.

Сколько стипендий для инноваций в области биодизайна доступно?

Двенадцать. Каждый год мы набираем три многопрофильные группы, в которые входят специалисты с клиническим, инженерным, компьютерным, дизайнерским и / или бизнес-опытом.В каждой команде по четыре человека.

Сколько заявлений вы обычно получаете и со сколькими людьми вы проводите собеседование?

Обычно мы получаем 150 заявок каждый год и проводим собеседование примерно с 30 финалистами для 12 доступных стипендий в области биодизайна.

Когда крайний срок подачи заявок?

Цикл приема заявок на стипендию 2021-22 начнется 15 мая и закроется 14 августа 2020 года.

Важно : Вы несете ответственность за то, чтобы все материалы заявки были получены к установленному сроку, включая все три рекомендательных письма (дополнительную информацию см. Ниже).Неполные заявки рассматриваться не будут, а пошлины за подачу заявки не будут возвращены.

Каковы требования для отбора?

Мы призываем всех граждан США и других стран, заинтересованных в программе, подать заявку. Мы заинтересованы в соискателях из разных областей, включая инженерию, науку, информатику, дизайн продукции, бизнес, право, медицину или сестринское дело. Предпочтительны ученые степени. Многие кандидаты также имеют соответствующий опыт работы в отрасли медицинских технологий или на соответствующих исследовательских должностях.

Мы ищем людей с сильным лидерством, способностью решать проблемы, творческими способностями, командной работой и коммуникативными навыками. И мы ищем кандидатов, которые стремятся стать лидерами в области инноваций в области технологий здравоохранения.

Stanford Biodesign — работодатель с равными возможностями. Мы ценим разнообразие и рассматриваем всех подходящих кандидатов независимо от расы, цвета кожи, национального происхождения, религии, сексуальной ориентации, пола, гендерной идентичности, возраста или физических недостатков, и мы настоятельно рекомендуем людям из исторически недопредставленных групп подавать заявки.Узнайте больше о нашей приверженности разнообразию.

Что делать, если у меня нет этого конкретного фона?

Мы принимаем заявки от любых лиц, продемонстрировавших исключительную креативность и / или новаторство в своей профессиональной или академической карьере. Кандидаты без ученых степеней будут рассматриваться в порядке исключения.

Могу ли я подать заявление, если я не гражданин США и / или у меня нет действующей визы?

Кандидатам не обязательно быть гражданами США.Мы приветствуем иностранных заявителей и будем работать с вами и вашей семьей, чтобы получить визу и право на работу в США, если вы будете приняты в программу Innovation Fellowship. В соответствии с федеральным законом от вас потребуется подтвердить личность и право на работу в Соединенных Штатах после начала стипендии. Кроме того, вам может потребоваться пройти этап настройки стипендии в кампусе Стэнфорда.

Могу ли я подать заявление на год раньше?

Да, кандидаты, которые хотят быть рассмотрены на стипендию 2022–2023 годов, могут подать заявку заранее, заполнив заявку не позднее крайнего срока 14 августа 2020 года.Кандидаты, подающие досрочное решение, заполняют ту же заявку, что и все другие кандидаты, но должны отметить поле, указывающее, что они подают заявку на досрочное решение. Имейте в виду, что порог для кандидатов с ранним решением обычно выше, чем для обычных кандидатов, и эти решения зарезервированы для лучших кандидатов с веской причиной, по которой требуется отсрочка.

Сколько рекомендательных писем мне нужно иметь, когда они должны быть представлены и что они должны охватывать?

Требуются три рекомендательных письма.У нас должны быть все три письма до крайнего срока подачи заявок, иначе ваша заявка не будет рассмотрена.

Мы рекомендуем вам попросить трех человек, которых вы хорошо знаете, чьему мнению вы доверяете и кто хочет, чтобы вы добились успеха, написать рекомендательные письма. Эти рекомендации должны содержать конкретные примеры, анекдоты и свидетельства ваших уникальных навыков и достижений.

Вашим рекомендателям будет предложено оценить вашу эффективность навыков, которые мы ищем в стипендии, и предоставить рекомендательное письмо, в котором рассматриваются следующие запросы:

• Как вы знаете заявителя и общаетесь с ним?
• Приведите конкретный пример того, как кандидат продемонстрировал образцовые лидерские качества, умение решать проблемы, креативность, командную работу и / или коммуникативные навыки во время вашего совместного взаимодействия.
• Какой самый важный конструктивный отзыв вы дали кандидату? Как отреагировал заявитель?
• Что нам еще нужно знать о заявителе?

Важно: запросы писем автоматически генерируются и отправляются нашей системой приложений, когда вы вводите контактную информацию для своих рекомендаций. Чтобы дать вашим рекомендациям достаточно времени для ответа, не ждите до последнего дня, чтобы ввести эту информацию в заявку.Мы также рекомендуем вам заранее подтвердить своими отзывами, что они получили запрос от нашей системы.

После написания ваши рекомендации должны отправляться через онлайн-систему. Мы не принимаем письма, отправленные по электронной почте или через почтовые службы. Вы обязаны связаться с теми, кого вы просили предоставить рекомендации, и обеспечить получение писем к крайнему сроку подачи заявок.

Нужно ли мне повторно подавать материалы и рекомендации при повторной подаче заявки?

Да, материалы заявки и рекомендации должны быть отправлены повторно.Мы рекомендуем вам предоставлять нам самую свежую доступную информацию, выделяя новый опыт и достижения с момента вашей последней заявки.

Сколько стоит регистрационный сбор?

Мы взимаем невозвращаемый регистрационный сбор в размере 95 долларов США. Если ваша заявка не будет заполнена к установленному сроку, мы не вернем вам оплату.

Сбор за регистрацию не взимается для нынешних студентов, стипендиатов Стэнфордского университета, докторантов, резидентов или сотрудников.Пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте, указав свой активный SUNet ID, чтобы отказаться от комиссии.

Могу ли я посетить Stanford Biodesign, чтобы узнать больше?

К сожалению, из-за количества получаемых нами запросов и важности поддержания «равных условий игры» для всех кандидатов, включая тех, кто проживает в других штатах и ​​странах, мы не можем обеспечить личные визиты. Спасибо за Ваше понимание.

Когда собеседование?

кандидатов, отобранных для собеседования на стипендию 2021–2022 годов, пройдут собеседование в Стэнфорде 5 и 6 ноября 2020 года, а 4 ноября состоится вечерний приветственный прием.Приглашения на собеседование будут отправлены по электронной почте до начала октября с просьбой подтвердить участие в течение 24 часов. Кандидаты будут нести ответственность за собственный транспорт на собеседование. Тем не менее, тем, кто проживает за пределами 45-мильного радиуса Стэнфорда, будут предоставлены номера в отелях.

Когда финалисты будут уведомлены о принятии решения?

Мы уведомим всех финалистов о принятых нами решениях до конца 2020 календарного года.

Когда начинается стипендия?

Стипендия инноваций в области биодизайна обычно начинается 1 августа.

Является ли стипендия обязательством на полный рабочий день?

Да. Стипендия Stanford Biodesign Innovation Fellowship — это относительно интенсивный постоянный опыт. Стипендиаты должны работать более 40 часов в неделю. Тем не менее, график в определенные периоды года может быть гибким, чтобы поддерживать разумный баланс работы и личной жизни.Лунный свет не допускается.

Могу ли я пройти другие курсы Стэнфордского университета во время прохождения стипендии Biodesign Innovation Fellowship?

Обычно стипендиаты слишком заняты в течение года, чтобы пройти другие курсы Стэнфорда. Исключения возможны в редких случаях, когда есть настоятельная необходимость.

Получают ли стипендиаты по инновациям компенсацию?

Компенсация за стипендию Stanford Biodesign Innovation в 2021-22 годах будет составлять примерно 5 355 долларов в месяц, плюс единовременная стипендия в размере 1000 долларов США.Этой суммы достаточно, чтобы покрыть основную комнату и питание в период стипендии.

Получают ли стипендиаты по инновациям льготы?

Страхование здоровья

Стэнфордского университета доступно для стипендиатов Biodesign Innovation, их супругов и иждивенцев при желании. Преимущества зависят от категории вашего приема. Тем не менее, план включает медицинское, стоматологическое страхование и страхование зрения, а также пособия по психическому здоровью и материнству / отцу.

У меня уже есть идея медицинского устройства, над которой я работаю.Могу ли я продолжать развивать его во время стипендии?

Цель стипендии — изучить инновационный процесс Stanford Biodesign от начала до конца. Соответственно, мы просим вас работать над потребностями и технологиями, которые вы и ваша команда выявляете и изобретаете вместе как часть процесса стипендии.

Могу ли я выбрать, на какой медицинской специальности я сосредоточусь во время стажировки?

Нет. Каждый год Stanford Biodesign выбирает другую клиническую специализацию в качестве основной темы для стипендии.Мы считаем, что, работая в области, где они не обязательно являются экспертами, стипендиаты с большей вероятностью подвергают сомнению существующие парадигмы и распознают интересные возможности. Чтобы ускорить процесс, они начинают свое обучение с нескольких недель клинического погружения в выбранную специальность, чтобы воочию понаблюдать за тем, как в этой области предоставляется помощь.

Как формируются команды?

После отбора стипендиаты распределяются по командам директорами стипендий.Их цели — обеспечить сильное сочетание медицины, инженерии и деловой хватки, а также эффективное сочетание точек зрения, личностей и других аспектов разнообразия. Назначения команд объявляются в течение первой недели стипендии.

Кому принадлежит интеллектуальная собственность на изобретения, созданные в рамках программы Biodesign Innovation Fellowship?

Стэнфордский университет владеет интеллектуальной собственностью, но мы тесно сотрудничаем с Управлением по лицензированию технологий, чтобы помочь в переводе изобретений, разработанных в рамках стипендии Biodesign Innovation Fellowship, в зависимости от ситуации.

Ожидается ли, что я создам компанию в рамках стипендии Biodesign Innovation Fellowship?

Хотя некоторые стипендиаты действительно основывают компании на основе стипендии, это лишь один из многих вариантов карьерного роста в области технологий здравоохранения, которые выбирают наши стипендиаты. Другие альтернативы включают стимулирование инноваций внутри крупных корпораций, занимающихся технологиями здравоохранения, обучение и / или ведущие переводческие исследовательские проекты для университетов мирового класса, стимулирование инновационных инициатив в академических или частных медицинских центрах или получение статуса специалистов по дизайну, инвестициям или другим аспектам технологий здравоохранения. инновационная экосистема.

Как я могу узнать больше о стипендии Biodesign Innovation Fellowship?

Stanford Biodesign проводит два вебинара, чтобы предоставить потенциальным кандидатам дополнительную информацию, а также возможность задать вопросы. Первое состоится в среду, 1 июля, в 12: 00–13: 00 по тихоокеанскому времени с директором по развитию программ Джеймсом Уоллом и помощником директора Сандрой Рагглз. Второй состоится в четверг, 9 июля, с 13:00 до 14:00 по тихоокеанскому времени с помощником директора Сандрой Рагглс и группой выпускников программы Innovation Fellowship.Пожалуйста, RSVP для вебинаров на странице сведений о программе. Мы будем публиковать записи вебинаров на этой странице вскоре после каждого из них. А пока вы можете получить доступ к записям прошлогодних вебинаров в Интернете.

Какие еще есть способы принять участие в Stanford Biodesign?

Лучший способ познакомиться или оставаться на связи со Stanford Biodesign — это посещать наши мероприятия, где вы можете общаться с нашими преподавателями, стипендиатами, выпускниками и другими членами нашего растущего сообщества.Чтобы узнать больше об инновационном процессе биодизайна, которому мы обучаем в рамках стипендии, ознакомьтесь с нашими учебниками и видеотекой.

,

Межотраслевые инновации, которые действительно работают

Вкратце об идее

Вызов

Руководители солидных компаний часто сталкиваются с возможностями, которые они не могут использовать самостоятельно.

Ответ

Организации начинают работать вместе, чтобы разработать новые решения общих проблем. Этот подход, который авторы называют экосистемной инновацией , ориентирован на быструю разработку и коммерциализацию новых концепций.

Пример

Cisco Hyperinnovation Living Labs (CHILL) разработала уникальный четырехэтапный процесс, описанный здесь, для использования таких возможностей без сложных соглашений об интеллектуальной собственности.

Октябрьским утром 2015 года на стареющей пивоварне в районе Темпельхоф в Берлине группа людей собралась среди простаивающего оборудования в надежде трансформировать свои отрасли с помощью нового подхода к инновациям.Плечом к плечу вокруг баррелей с нефтью, превращенных в временные столы, стояли новаторы и руководители крупных компаний — Airbus, DHL, Caterpillar и Cisco.

Встреча, организованная Cisco, калифорнийской сетевой и технологической компанией, стала решающим моментом в процессе, тщательно разработанном для решения самых насущных проблем на стыке цепочки поставок и цифровизации. Цель: наладить партнерские отношения для новаторских решений общих проблем в течение следующих шести месяцев.

Во все более цифровой и взаимосвязанной среде руководители известных компаний часто сталкиваются с возможностями, которыми они — или даже их отрасли — не могут воспользоваться в одиночку. Берлинская «Living Lab» (название, которое Cisco дает таким мероприятиям) была уникальной моделью для использования таких возможностей. Вместо того, чтобы полагаться на стартапы в создании инноваций, а затем покупать их, организации, участвующие в этом новом процессе, который мы называем инновациями экосистемы , сотрудничают для разработки, а затем коммерциализации новых концепций.

Cisco Hyperinnovation Living Labs (CHILL) отличается от, казалось бы, аналогичных подходов, таких как альянсы R&D, тем, что она ориентирована на быструю и гибкую коммерциализацию идей без сложных соглашений об интеллектуальной собственности. Он также отличается от традиционных партнерских усилий, поскольку объединяет сразу нескольких партнеров на очень ранней стадии. «Мы считаем, что ни одна компания не может предоставить полный спектр технологических решений, необходимых клиентам, в темпе, который требует рынок», — говорит Чак Роббинс, генеральный директор Cisco.«Этот процесс объединяет наши команды с партнерами, клиентами и другими компаниями, работающими над поиском новых возможностей для бизнеса. Благодаря интенсивному анализу и совместной работе эти лабораторные занятия приводят к прорывным идеям, которые могут быть реализованы или реализованы участниками, включая Cisco ».

В лаборатории Living Lab в Берлине одна команда занималась проблемами совместного использования данных, которые создавались множеством проприетарных платформ; Вместе с четырьмя университетами он находится в процессе создания межотраслевой платформы открытых данных для поощрения разработки приложений другими стартапами.Другая группа стремилась обновить инструменты «ручка и бумага», используемые большинством складских рабочих: ее решение состояло в том, чтобы заменить их носимыми устройствами с дополненной реальностью и спроектировать пилотный проект, который был запущен на складе в Хьюстоне 60 дней спустя. Cisco применила этот инновационный процесс экосистемы для решения проблем в цепочке поставок, розничной торговле (создание Nike, Costco, Visa и Lowe’s) и здравоохранении (проведение Калифорнийского университета в Сан-Франциско; Community Health Network, Walgreens и Vocera) и скоро откроется лаборатория по финансам.

Первые результаты впечатляют. Например, по оценкам Cisco, лаборатория Airbus-DHL-Caterpillar создала внутренние проекты, дочерние предприятия и совместные предприятия по оцифровке цепочек поставок, заводов и складов, которые принесут 6 миллиардов долларов нового дохода и сэкономят 3,4 миллиарда долларов затрат в течение следующих 10 лет. , Не все проекты доживают до реализации, но происходит нечто гораздо более важное: участники развивают новые инновационные возможности на уровне экосистемы. Маркус Дюрстевиц, глава отдела корпоративных инноваций Airbus, сказал нам: «Мы убеждены, что этими большими изменениями можно управлять и внедрять их только правильные партнеры.Процесс инноваций в экосистеме предоставил нам прекрасную возможность показать нам новый способ сотрудничества ».

В этой статье мы обсуждаем, как крупные компании могут развивать свои собственные инновационные возможности экосистемы, используя процесс Cisco в качестве модели. Мы объединили идеи Кейт О’Киф, соавтора и главного архитектора CHILL, с данными, полученными в ходе десятков интервью с участниками и руководителями вовлеченных организаций, и интерпретировали эти идеи через призму нашего исследования инновационных методов, НИОКР. альянсы и обучающие сети.Мы опишем основные принципы и процесс, выявим наиболее распространенные ловушки и объясним, как лидеры могут использовать ценные возможности — экосистемные инновации, лежащие в основе цифровой эпохи.

Как руководить экосистемными инновациями

Если вы считаете, что эффективное сотрудничество с одним партнером — это проблема, представьте, что вы делаете это сразу с четырьмя партнерами, каждый из которых представляет собой огромную организацию со своей собственной культурой и целями. Преодоление этих проблем требует лидерства, а для инноваций экосистемы с участием Cisco команда CHILL возглавляет и способствует всему процессу.Он координирует экосистему и применение инструментов и методов, основанных на методологиях дизайнерского мышления, бережливого стартапа и инновационных бизнес-моделей. Процесс состоит из четырех этапов, которые занимают несколько месяцев.

1. Определите «фокусные зоны» и партнеров по инновациям.

Сначала принимающая компания определяет области возможностей или фокусные зоны, которые важны для ее собственной стратегии. Cisco недавно определила здравоохранение, в частности цифровую трансформацию здравоохранения, в качестве основной области роста.Однако руководители компании осознали, что для реализации наиболее ценных возможностей им необходимо использовать возможности партнеров для создания решений на уровне экосистемы. Итак, команда CHILL оценила лучший способ применения своей методологии к экосистеме цифрового здравоохранения. Конкретные проблемы, которые должны были быть решены в целевой зоне, возникли позже после консультаций с участниками экосистемы.

Команда CHILL использует систему показателей для оценки потенциальных партнеров по трем параметрам: зрелость инновационных возможностей; развитый внутренний инновационный процесс; и опыт партнерства с другими компаниями, работы со стартапами или инвестирования в стартапы.Он выбирает партнеров на основе согласованности целей, рыночной власти и ресурсов. Участники не обязательно должны быть из одной отрасли (на самом деле, более радикальные и разнообразные идеи приходят, когда их нет), но все они должны иметь связь с хостом или друг с другом, что имеет отношение к усилиям по инновациям экосистемы. , Например, Берлинская лаборатория изучала тему, которая принесет пользу каждому участнику: как создать адаптивную цепочку поставок — такую, которая быстро реагирует на внезапные изменения — с помощью оцифрованных систем и инструментов.Хотя в прошлом компании не работали вместе, они стремились получить новые знания и поделиться своими знаниями и ресурсами, чтобы решить эту проблему.

Команда CHILL также ищет партнеров, которые готовы направлять руководителей высшего звена, получать отзывы от конечных пользователей и выделять ресурсы. Эти руководители должны обладать знаниями высшего уровня о целях организации и отраслевых проблемах, иметь опыт работы с инновационным процессом или формальную инновационную роль в компании, а также иметь право принимать решения и ресурсы, которые следует выделять на новые проекты.Это важно, потому что крупные организации могут быть мучительно бюрократическими, разрушая импульс инноваций, в то время как скорость стартапов CHILL требует индивидуальных участников с энтузиазмом и влиянием. В конце Берлинской лаборатории Джон Керн, старший вице-президент по цепочке поставок Cisco, и Скотт Эллисон, глава глобального технологического сектора в DHL, повернулись друг к другу после презентации работы своей команды (в которой также участвовали руководители компаний Caterpillar и Airbus) и, по сути, сказал: «Давайте сделаем это» — обязательство на месте, которое обеспечило финансирование и привело к запуску проекта платформы открытых данных всего несколько месяцев спустя.

Старший юрисконсульт Cisco Джонатан Эльштейн составил простое двухстраничное соглашение, чтобы все участники могли получить выгоду от своей работы без особых юридических пререканий. «По сути, никто не претендует на предыдущий IP, и все, что создано в ходе сеанса, можно использовать бесплатно», — говорит Эльштейн. «Если мы начнем вовлекаться на раннем этапе — поговорим с другими юристами, опишем процесс — мы обычно сможем преодолеть препятствия». Участники понимают, что, если они решат запустить идею, собственность будет пропорциональна человеческому капиталу, интеллектуальной собственности и финансовым инвестициям, сделанным каждым из них.

2. Найдите и определите проблему.

Успешная инновационная деятельность в экосистеме включает в себя этап надежного обнаружения и определения проблемы. Члены команды CHILL тратят на подготовку три месяца. Они разговаривают с десятками руководителей когорт экосистемы, а также с экспертами, клиентами и конечными пользователями, чтобы понять реальные проблемы, с которыми сталкиваются клиенты, и определить те, которые предлагают наибольшие возможности для участвующих компаний. После нескольких раундов бесед команда в конечном итоге сосредотачивается на единственной проблеме, которую нужно атаковать.Последняя формулировка задачи (или «амбиции», как ее называет CHILL) связывает стратегию Cisco со стратегиями ее партнеров по экосистеме.

После того, как коренные причины проблемы будут досконально изучены, команда CHILL определяет ряд областей возможностей: конкретные узкие задачи — основанные на реальных проблемах, с которыми сталкиваются участники и клиенты — которые необходимо решить на этапе 3. Например, одна область возможностей для Лаборатория цепочки поставок в Берлине получила название «адаптивная доставка» и поручила участникам создать «революционный инструмент адаптивной доставки, который позволяет продавцам прогнозировать заказ и перенаправлять готовую продукцию на основе непосредственных потребностей клиентов.”

3. Ознакомьте участников с прототипами решений.

Самая заметная часть инновационного процесса в экосистеме CHILL — это двухдневное мероприятие Living Lab, которое объединяет дизайнерское мышление и бережливый подход к запуску. В основе этого подхода лежат быстрые циклы, в которых команды создают простой прототип, используют его для проверки своих предположений «прыжок веры» с клиентами, а затем применяют извлеченные из этого теста знания для перезапуска цикла сборка-тест-обучение.

В лаборатории CHILL руководители каждой из организаций объединены в группы по четыре или пять человек.Команды постоянно проходят через разработку гипотез, создание прототипов и тестирование с клиентами. Каждая команда проводит пять циклов в течение двух дней.

участников Lab могут извлечь выгоду из своей работы без особых судебных разбирательств.

В каждом цикле команда обычно тратит 30 минут на обрисовку идей и гипотез решений, 30 минут на разработку и создание прототипа решения и 30 минут на демонстрацию прототипа конечным пользователям и получение отзывов. Когда руководители и конечные пользователи напрямую говорят о решении, эффект огромен.Дэвид Уорд, технический директор Cisco по разработке и главный архитектор, называет этот подход «ускоренными инновациями» и говорит: «Это полная противоположность НИОКР. Он построен на том, чего не знают , а не на общих факторах, которые мы знаем ».

Ранние прототипы представляют собой простые рисунки, раскадровки, картонные вырезы или другие приблизительные изображения. Более поздние прототипы представляют собой физические макеты или цифровые интерфейсы, созданные с помощью опытной команды прототипов, состоящей из инженеров, хакеров и программистов.В конце «живой лаборатории» команды демонстрируют свои прототипы на финальном этапе, чтобы решить, продолжать ли работу за пределами лаборатории. В Берлине команды продемонстрировали смоделированные заводские процессы и примитивные рабочие носимые устройства.

CHILL стремится создать атмосферу и тон, которые побуждают к творчеству и сотрудничеству. Например, когда участники впервые зашли на пивоварню в Берлине, они увидели ярко освещенную сцену с мониторами и произведениями искусства вокруг. Дизайнеры из лондонской дизайн-студии Territory были готовы продемонстрировать анимационную графику, созданную ими для фильма «Марсианин», — демонстрация, призванная вдохновить участников.

Утренние занятия начинаются с упражнений на осознанность, чтобы сосредоточить внимание участников, за которыми следуют беседы с успешными новаторами, такими как Том Чи, один из создателей Google Glass. Чи вышел на сцену в Берлине, заявил, что все можно прототипировать за секунды, и посмел участникам бросить вызов. Один предложил «Airbnb для складов» — услугу, предлагающую временное хранение для предприятий с дополнительными запасами. Чи приступил к ролевой игре, как служба может функционировать, прорабатывая процесс сдачи товаров на арендованном складе и раскрывая такие неожиданные проблемы, как то, как обращаться с товарами, которые были повреждены в пути.Он использовал маркер и бумагу, чтобы смоделировать онлайн-интерфейс клиента, обнаружив ключевую информацию, которая понадобится клиентам для принятия решения о покупке, например, цена, доступное пространство, местоположение и отзывы пользователей. Участники увидели, что могут использовать прототипы, чтобы двигаться быстрее, чем они когда-либо думали. Они также увидели, что даже самый грубый прототип может быть чрезвычайно ценным инструментом для выявления и проверки ключевых предположений.

Команда CHILL привезет с собой гида, дизайнера, историка, строителя и хакера для каждой команды участников.Руководство действует как коуч, отвечая на начальные вопросы о процессе и помогая команде сосредоточиться на генерации гипотез и прототипировании. Дизайнер помогает визуально запечатлеть разговор. Историк документирует ключевые гипотезы и идеи, полученные в результате тестирования клиентов. Строитель и хакер прислушиваются к решениям команды по мере их развития; затем, после ужина, они не спят всю ночь, работая с дизайнером над сборкой прототипов решений. Когда участники возвращаются утром и находят основу физического или программного прототипа, это одновременно создает положительный импульс, который поддерживает второй день, и обеспечивает исходный материал для презентации во второй половине дня.

Общая трапеза в конце первого дня играет важную каталитическую роль. Там мы слышали, как участники оспаривают свои самые глубокие предположения относительно своего решения. Они спрашивают себя, действительно ли они решают большие и сложные проблемы, достойные своего времени, и отвечает ли их прототип реальным потребностям пользователей. Такое размышление после целого дня заставляет многие команды переходить к новому образу проблемы или новому решению прототипа. Три берлинские команды сделали именно это — выбросили свои прототипы и идеи и решили создать что-то совершенно новое.Такие опоры — важная часть процесса.

4. Достичь приверженности и принятия последующих мер.

По мере того, как второй день Living Lab достигает своей середины, команды начинают готовить свои презентации для экспертов и инвесторов — группы, состоящей из старших руководителей Cisco и руководителей организаций-участниц. Команда CHILL также привлекает бизнес-аналитиков, чтобы помочь командам продумать бизнес-модель и «стоящую на кону стоимость», метрику, которую Cisco определяет как ценность, которую можно создать (новый доход), или как затраты, которые могут быть сокращены с помощью нововведения.Например, когда команды упомянутой выше розничной лаборатории Living Lab (Nike, Costco, Visa и Lowe’s), находящейся в Сан-Франциско, разработали индивидуальный опыт в виде шкафчика, который был заполнен потенциальными покупками и рекомендациями (и разблокирован). через приложение), поставленная на карту стоимость была оценена в 432 миллиона долларов дополнительных доходов в год — рост на 8%. Эта метрика примерно описывает потенциал проекта на языке, понятном остальной части организации.

После того, как команды представят свои инновации, руководители, которые хотят вложить в них средства, в том числе группа, «оценивающая» мероприятие, должны немедленно принять решение.Цель состоит в том, чтобы получить мгновенное решение и «временные рамки» инновационного цикла, который в противном случае мог бы продолжаться и продолжаться. Это также создает волнение, которое жизненно важно для будущего успеха проекта.

На заключительных этапах процесса команда CHILL тратит две недели на сборку «архетипа сборки», который включает (1) весь контент, отзывы клиентов и идеи, полученные во время сеанса; (2) физическая архитектура или код, разработанный при создании прототипа; (3) бизнес-модель; и (4) план действий на следующие шесть месяцев, согласованный участниками, которые взяли на себя обязательства во время подведения итогов.

Руководители должны действовать на месте, создавая волнение, необходимое для успеха.

CHILL встречается со всеми участниками сразу после лабораторной работы, но они должны сделать следующий шаг. Это может включать всех членов группы Living Lab, часть группы или отдельный стартап, контролируемый компаниями-членами. Обычно только две или три компании берут на себя обязательство перевести проект на следующую стадию. Несмотря на то, что CHILL действительно старается обеспечить, чтобы группа созвала свои первые встречи и создала план для продвижения вперед, участвующие руководители в конечном итоге несут ответственность за разработку соглашения о разработке — обычно это на удивление простой шаг.«У сторон уже есть опыт совместной работы в рамках Living Lab», — говорит Эльштейн. «Они установили отношения и знают, что вместе могут создать ценность».

Результаты инноваций экосистемы

Может показаться заманчивым измерить результаты экосистемных инноваций только в долларах, но это только начало, и многие проекты еще не реализованы. Однако, по словам участников, ценность процесса выходит далеко за рамки дополнительных доходов.

Каждый эксперимент дает три типа ценности: запуск, стратегию и выход. Стартовая ценность — это прибыль, доход или повышение репутации от коммерциализации инновации. На данный момент около 75% инноваций CHILL были профинансированы и продвигаются к коммерциализации как внутренние проекты, совместные предприятия или самостоятельные стартапы. По оценкам Cisco, проекты розничных лабораторий принесут дополнительный доход в 4,5 миллиарда долларов, если они будут коммерциализированы, и что пять идей, разработанных в лаборатории цепочки поставок, принесут дополнительный доход в размере 6 миллиардов долларов. Даже если эти инновации реализуют только половину своего потенциала, ценность будет значительной.

Стратегическая ценность определяется связями, которые участники устанавливают друг с другом, и будущим сотрудничеством. Участники неоднократно рассказывали нам о новых возможностях работы с партнерами, о которых раньше не думали. Фактически, команда CHILL подсчитала, что на каждое партнерство, сформированное во время Living Lab в Берлине, еще три были созданы впоследствии как прямой результат отношений, созданных в процессе.

Ценность выхода — это знания, компоненты или решения, которые не коммерциализируются немедленно, но могут быть использованы участниками в будущем.Почти все участники, с которыми мы беседовали, много говорили о знаниях клиентов, определении проблем, понимании процессов или других преимуществах, которые они получили. Керн отмечает, что Cisco использовала опыт Берлина для создания сети катализаторов инноваций внутри своей собственной организации цепочки поставок. Многие другие сказали нам, что их участие помогло сделать их крупные организации более гибкими и готовыми к большему риску, потому что процесс снизил связанные с этим затраты.

вывод

Экосистемные инновации — это не панацея, но один из способов найти новые способы увеличения прибыли.Не каждый проект, разработанный таким образом, оказывается успешным: некоторые из них слишком амбициозны, некоторые недостаточно амбициозны, некоторые сталкиваются с культурными препятствиями, а некоторые просто терпят неудачу. Но этот процесс позволяет компаниям объединять чрезвычайно разнообразные идеи, навыки и ресурсы для решения проблем на уровне экосистемы с поразительной скоростью. Это также помогает им развивать инновационные возможности, необходимые в цифровую эпоху, и навыки совместной работы, чтобы использовать ценные возможности, которые лежат на стыке продуктов, компаний и отраслей.

Версия этой статьи появилась в выпуске за ноябрь 2016 г. (стр.76–83) журнала Harvard Business Review . ,

2 Чем эксперты отличаются от новичков | Как люди учатся: мозг, разум, опыт и школа: расширенное издание

слоев, в которых эксперты сначала стремятся развить понимание проблем, и это часто предполагает мышление в терминах основных концепций или больших идей, таких как второй закон Ньютона в физике. Знания новичков вряд ли будут организованы вокруг больших идей; они с большей вероятностью подходят к решению проблем, ища правильные формулы и простые ответы, которые соответствуют их повседневной интуиции.

Учебные планы, в которых подчеркивается широта знаний, могут помешать эффективной организации знаний, потому что не хватает времени, чтобы изучить что-либо глубоко. Может оказаться полезным инструкция, которая позволяет учащимся увидеть модели того, как эксперты организуют и решают проблемы. Однако, как более подробно обсуждается в следующих главах, уровень сложности моделей должен быть адаптирован к текущему уровню знаний и навыков учащихся.

Хотя эксперты обладают обширным репертуаром знаний, только часть их имеет отношение к любой конкретной проблеме.Эксперты не проводят тщательного изучения всего, что им известно; это перегрузило бы их рабочую память (Miller, 1956). Вместо этого информация, имеющая отношение к задаче, обычно извлекается выборочно (например, Ericsson and Staszewski, 1989; deGroot, 1965).

Проблема получения релевантной информации дает ключ к разгадке природы полезных знаний. Знания должны быть «обусловлены», чтобы их можно было извлечь, когда они понадобятся; в противном случае он остается инертным (Whitehead, 1929).Во многих разработках учебных программ и методов оценивания не подчеркивается важность условных знаний. Например, в текстах часто представлены факты и формулы с небольшим вниманием, чтобы помочь учащимся усвоить условия, при которых они наиболее полезны. Многие оценки измеряют только теоретические (фактические) знания и никогда не спрашивают, знают ли студенты, когда, где и зачем использовать эти знания.

Еще одна важная характеристика опыта — способность извлекать соответствующие знания относительно «без усилий».«Этот быстрый поиск не означает, что эксперты всегда выполняют задачи быстрее, чем новички; часто им требуется больше времени, чтобы полностью понять проблему. Но их способность без усилий извлекать информацию чрезвычайно важна, потому что беглость речи требует меньшего количества сознательного внимания, которое ограничено в возможностях (Schneider and Shiffrin, 1977, 1985). Напротив, быстрое извлечение информации предъявляет множество требований к вниманию учащегося: усилие внимания тратится на запоминание, а не на обучение.Обучение, ориентированное исключительно на точность, не обязательно помогает учащимся развить беглость (например, Beck et al., 1989; Hasselbring et al., 1987; LaBerge and Samuels, 1974).

Опыт в какой-либо области не гарантирует, что кто-то может эффективно обучить других в этой области. Опытные преподаватели знают, с какими трудностями могут столкнуться учащиеся, и знают, как использовать существующие знания своих учеников, чтобы сделать новую информацию значимой и оценить прогресс своих учеников.По словам Шульмана (1986, 1987), специалист преподает —

. ,